안녕하세요!
이번 글에서는 SCHD 장기투자에 대해 알아볼려고합니다.
저는 제 자산의 꽤 높은 비중의 금액을 SCHD ETF 에 투자하고 있는데요.
왜냐하면 SCHD ETF도 배당과 관련한 정량적 지표에 따라 분기별 리밸런싱을 진행하는 퀀트 투자 기반 ETF이기 때문입니다.
SCHD 배당금은 매년 약 11%라는 엄청난 성장을 보이므로 SCHD 장기투자에 매우 적합한데요.
이번 글에서는 SCHD 장기투자시 수익률과 배당금 등 정보를 알아보도록 하겠습니다!
목차
SCHD ETF란?
SCHD ETF의 정식 명칭은 Schwab U.S. Dividend Equity ETF입니다.
Dow Jones U.S Dividend 100 Index를 추종하며 이 지수는 배당 성장을 꾸준히 이어온 100개의 기업의 지수로 보시면 됩니다.
해당 지수의 종목 선정 기준에 대해서는 아래 종목 선정 기준 항목에서 상세히 말씀드리겠습니다.
수수료는 0.06%로 매우 낮은 편이고, 현재 분배율은 3.76% 수준입니다.
- ETF명: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
- 티커명: SCHD
- 운용사: Charles Schwab
- 운용수수료: 0.06%
- 추종 지수: Dow Jones U.S Dividend 100 Index
- 분배율: 3.76%, 배당성장률(10년 평균): 11.44%
- 분배주기: 분기별 (3, 6, 9, 12월)
SCHD 장기투자 수익률(vs. S&P 500)
SCHD 장기투자 수익률을 S&P500 지수에 투자했을 때와 비교해서 알아보도록 하겠습니다.
Price Return 기준 10년 수익률은 +107.78%, 배당금을 재투자하는 Total Return 10년 수익률은 183.83%입니다.
- ’23년 11월 8일 기준 주가: 69.70 달러
- 배당금 제외 수익률(Price Return): 1년 +1.77%, 3년 +25.04%, 5년 +30.29%, 10년 +107.78%
- 배당금 재투자(Total Return): 1년 +5.47%, 3년 +38.24%, 5년 54.30%, 10년 183.83%
SCHD ETF는 배당이 높은 기업 위주 투자를 하다보니, Total Return과 Price Return과의 수익률 차이가 크게 나타납니다.
SCHD 장기투자시 빠른 수익률 성장을 위해서는 배당금 재투자가 필수적이겠습니다.
Price Return에서도 SCHD는 S&P 500 대비 유사 수준의 그래프 형태를 보여줍니다.
최근 S&P 500 지수가 크게 오르면서 현재 수익률은 상대적 저조하지만, 작년 인플레이션 쇼크와 같은 큰 하락장일 때는 SCHD가 더 높은 수익률을 나타내 SCHD는 위기 상황에 더 강한 모습을 보입니다.
<SCHD 배당재투자X Chart(vs. SPY)>
<SCHD 배당재투자O Chart(vs. SPY)>
SCHD 배당금 (분배금)
SCHD 장기투자가 좋은 가장 큰 이유는 높은 배당 성장률 때문입니다.
현재 SCHD 배당금(분배금)은 연간 3.77% 이며, 배당세율 15.4%를 제외하면 약 3.19%입니다.
1억을 투자하면 연간 319만원, 분기당 약 80만원 정도의 분배금을 수령가능합니다.
SCHD 배당금 성장률은 최근 10년 기준으로 연간 11.11%씩 상승하였습니다. 1억 투자시 첫 해 연간 분배금 수령은 319만원이지만, 10년 뒤에서 약 914만원을 수령하게 됩니다.
- 분배율: 3.77%(’23년 10월 4일 기준)
- 분배금 성장률(CAGR): 최근 3년 11.44%, 최근 5년 13.69%, 최근 10년 11.11%
종목 선정 기준 및 종목 포트폴리오
종목 선정 기준
SCHD ETF는 아래 기준을 통해 배당 성장성과 위험 분산을 모두 고려한 포트폴리오 구성하며, 분기마다 비중이 재조정을 실시합니다.
아래 정량적 기준을 통해 종목을 선정하므로, 퀀트를 기반한 종목 선정 방법입니다.
정량적 지표를 기준으로 투자하는 방식을 선호하는 저는 SCHD에 신뢰도를 갖고 장기투자를 진행하고 있습니다.
- 미국 상장 종목 중 배당성장률 상위 50%
- 시가총액 20억 달러 이상
- 10년 이상 배당금 연속 지급
- 배당성장률이 10년 연속 5%이상
- 최근 5년간 배당성장률 10%이상
- 배당수익률 2.5% 이상
- 순부채비율 100% 미만
- 리츠, MLP, 우선주, 전환사채 제외
- 시가총액 가중 방식으로 구성 종목 선정
- 개별 기업의 최대 보유 비율 4% 제한
- 개별 섹터 25% 제한
보유 종목 섹터 및 보유 종목
SCHD의 보유 종목 섹터를 살펴보면, 여러 분야에 아주 골고루 투자를 진행하고 있다는 것을 알 수 있습니다.
SCHD ETF 보유 종목 섹터는 산업 17.72%, 헬스케어 16.79%, 금융 15.02%, 경기방어주 12.77%, 기술주 11.90%, 에너지 9.89%, 경기순환주 9.25%, 커뮤니케이션 4.45%, 원자재 1.89%, 유틸리니 0.31%로 구성되어 있습니다.
보유 종목 상위 10개를 살펴보면, Amgen, AbbVie, Chevron, Pfizer, PepsiCo, Merck&Co, Broadcom, Texas Instruments, Cisco System, CoCa-Cola로 이루어져 있으며, 우리가 익히 알고 있는 귀족배당주들로 대부분 구성되어 있습니다.
SCHD 구성 모든 종목은 아래 링크(Schwab 홈페이지)에서 확인 가능합니다.
결론
SCHD ETF는 배당 성장이 높은 100개의 기업을 정량적 지표를 기준으로 리밸런싱을 지속하는 지수인 Dow Jones U.S Dividend 100 Index를 추종하는 ETF입니다.
최근 10년 간, SCHD 배당금은 매년 약 11%의 높은 성장률을 보이고 있습니다.
저와 같이 꾸준한 배당금을 통한 현금흐름성을 중시하시면서, 정량적 지표를 기반으로 하는 투자를 선호한다면, SCHD 장기투자를 추천드립니다.
이 글이 투자에 도움이 되셨길 바라며, 항상 성투하시길 바랍니다!
ETF 투자가 아닌 높은 수익률의 퀀트 투자를 하고싶다면?