자산 배분 전략이 무엇인지에 대해 알아보고, 효과적인 자산 배분 포트폴리오 비율을 추천드렸습니다.
자산 배분이란 투자 자금을 주식, 채권, 현금, 부동산, 금 등 서로 성격이 다른 여러 자산군에 나누어 투자하는 것을 의미합니다.
자산 배분은 운용 방식에 따라 크게 정적 자산 배분과 동적 자산 배분으로 구분할 수 있으며, 시황에 따라 자산 분배 비율을 유지하냐, 변경하냐가 가장 큰 차이입니다.
자산 배분 포트폴리오는 은퇴시기가 많이 남은 젊은층(20~30대)는 적극형(높은 위험자산 비중), 은퇴가 가까워질수록(50대 이후) 중립형, 안정형(낮은 위험자산 비중) 포트폴리오를 추천드립니다.
증여세 상속세 뜻, 세율, 공제 내역, 2024년 개정안과의 차이점에대해 알아보았습니다.
증여세는 타인으로부터 받는 재산에 대한 세금, 상속세는 사망자로부터 받는 재산에 대한 세금입니다.
현행 세율은 1억원 이하 10%, 1억원 초과 5억원 이하 20%, 5억원 초과 10억원 이하 30%, 10억원 초과 30억원 이하 40%, 30억원 초과 50%로 증여세와 상속세 모두 동일합니다.
공제 내역을 살펴보면, 상속세는 기초공제 2억원 + 인적공제 또는 일괄공제 5억원을 받을 수 있으며, 증여세는 별도 기초 공제 없이 증여 대상에 따라 공제 금액이 상이합니다(배우자 최대 6억원).
2024년 증여, 상속세 개정안에서는 세율이 최대 40%로 낮아지고, 자녀공제가 기존 1인당 5천만원에서 5억원으로 상향됩니다.
코카콜라 배당금 배당일(배당락일) 배당지급일 등 배당 관련 정보에 대해 알아보고, 10년 이상 코카콜라를 투자하였을 때의 예상 배당금 및 배당률에 대해 알아보았습니다.
현재 코카콜라를 1억원치 매수하여 30년 보유하게 되면 30년 뒤 수령 배당금은 연간 약 2,081만원(세전), 현 주가 기준 배당률은 20.8 % 정도 배당률을 보이게 됩니다.
하지만, 과거 배당성장 수준을 향후 지속 보여준다는 보장이 없고, 10년 평균 배당성장률이 4.59% 수준으로 상대적 낮습니다.
그렇기 때문에 오히려 배당만 생각한다면, 코카콜라보다는 배당 성장률이 높고 100개 기업에 분산 투자하는 SCHD ETF 투자(10년 평균 배당성장률 약 10%)가 더 합리적인 선택으로 보입니다.
