안녕하세요!
오늘은 나스닥 100 지수 추종 ETF인 QQQM QQQ 차이(QQQM vs QQQ)에 대해 알아보도록 하겠습니다.
나스닥 100 지수는 미국 기술주 위주 100개 기업으로 구성되어 있는 지수로 S&P500 지수와 더불어 가장 많은 투자자를 보유한 지수입니다.
QQQ는 긴 역사 및 높은 운용 자산을 가지는 대형 ETF로 누구나 한번쯤 들어본 ETF일 겁니다.
반면, QQQM은 2020년 상장한 신규 나스닥 지수 추종 ETF로 QQQ 대비 1주당 가격이 낮고, 운용수수료가 저렴해 최근 관심을 받고 있는 ETF입니다.
본 글에서는 이 두가지 ETF의 수익률, 배당, 운용수수료 등을 비교해보고, 어떤 ETF를 선택해야할지 분석해보도록 하겠습니다.
목차
QQQ ETF 개요
QQQ ETF의 정식명칭은 Invesco QQQ Trust ETF로 Invesco에서 운용하는 나스닥 100 지수 추종 ETF입니다.
여기서 Trust는 신탁(信託, 믿고 맡긴다)라는 의미로 현물을 실제 매수해서 리밸런싱하기 때문에 높은 신뢰의 ETF라는 뜻으로 ETF명에 포함된 것으로 보입니다.
운용수수료는 0.20%, 최근 1년 배당률은 0.57% 분기별 지급입니다.
총 운용 자산은 231.93 Billion Dollars 이며, 1999년 최초 상장하였습니다.
- ETF명: Invesco QQQ Trust ETF(티커명: QQQ)
- 운용사: Invesco
- 운용수수료: 0.20%
- 운용자산: 231.98 Billion Dollars
- 최근 1년 배당률: 0.57%, 분기별 배당 지급
- 상장일: 1999년 3월 10일
- 1주당 주가: 408.5달러(2024년 1월 24일 기준)
QQQM ETF 개요
QQQM ETF의 정식명칭은 Invesco NASDAQ 100 ETF로 QQQ와 동일하게 Invesco에서 운용하는 나스닥 100 지수 추종 ETF입니다.
운용수수료는 0.15%로 QQQ대비 낮으며, 최근 1년 배당률은 0.65%로 QQQ 대비 소폭 우수합니다. 배당은 QQQ와 마찬가지로 분기별 지급입니다.
총 운용 자산은 18.88 Billion Dollars 이며, 2020년 최초 상장하였습니다.
- ETF명: Invesco QQQ Trust ETF(티커명: QQQ)
- 운용사: Invesco
- 운용수수료: 0.15%
- 운용자산: 18.88 Billion Dollars
- 최근 1년 배당률: 0.65%, 분기별 배당 지급
- 상장일: 2020년 10월 13일
- 1주당 주가: 168.16달러(2024년 1월 24일 기준)
QQQM QQQ 차이(QQQM vs QQQ)_수익률
QQQM과 QQQ ETF의 수익률을 비교해보도록 하겠습니다.
QQQM의 상장시기인 2020년 10월, 10,000불을 투자한다고 설정하고 백테스팅을 해보았습니다.
백테스팅 결과, QQQ 수익률은 55.22%, QQQM은 55.27%로 QQQM이 소폭 앞서긴 하나, 거의 유사 수준으로 움직이고 있습니다.
해당 수익률 차이는 수수료 0.05% 차이에 의해 발생하는 것으로 추정됩니다.
- QQQ 수익률(2020년 10월~): 55.22%, CAGR(연평균 수익률): 14.89%, MDD(최대 손실률): -32.58%
- QQQM 수익률(2020년 10월~): 55.27%, CAGR(연평균 수익률): 14.91%, MDD(최대 손실률): -32.52%
QQQM QQQ 차이(QQQM vs QQQ)_배당
QQQM과 QQQ의 배당률 및 배당락일 등 배당정보를 비교해보겠습니다.
최근 1년 배당률은 QQQ 0.57%, QQQM 0.65%로 QQQM이 소폭 앞섰습니다.
그렇다면, 과거에도 지속 그랬는지 QQQM 상장 이후 최초 배당 지급일인 2020년 4분기부터 배당지급액을 확인해보겠습니다.
QQQ의 2020년 4분기 이후 지급 총 배당금은 주당 6.929 달러로, 현 주가(408.5 달러) 기준 연간 평균 배당률은 0.5219%입니다.
QQQM의 2020년 4분기 이후 지급 총 배당금은 주당 2.8723 달러로, 현 주가(168.2 달러) 기준 연간 평균 배당률은 0.5256%로 QQQ 대비 소폭 높은 수준입니다.
QQQ와 QQQM 배당락일은 3/6/9/12월 넷째주 화요일로 완전히 동일합니다.
QQQM QQQ 차이(QQQM vs QQQ)_구성종목
QQQM과 QQQ는 모두 나스닥100 추종 ETF로 구성종목은 동일합니다.
나스닥 100 지수 Sector는 구성을 살펴보면, 기술 49.54%, 통신 15.29%, 소비순환재 13.95%, 헬스케어 7.12%, 경기방어주 6.73%, 산업재 4.88%, 유틸리지 1.22%, 기타(금융, 에너지, 부동산) 1.27%를 차지하고 있습니다.
* 소비순환재: 경기 순환이나 경제 상황에 크게 의존하는 업종(자동차, 호텔, 레스토랑 등 사치재)
* 경기방어주: 경기의 영향을 받지 않은 업종(전력, 가스 철도 등 공공재, 의약품, 식료품 등)
* 산업재: 항공, 우주, 건설 등
QQQM과 QQQ의 구성종목 TOP10을 살펴보면, Apple, Microsoft, Amazon, Meta, Alphabet 등 우리가 익히 알고 있는 기술주 9개와 Costco가 총 45% 이상을 차지하고 있습니다.
QQQM QQQ 차이(QQQM vs QQQ)_요약
QQQM QQQ 차이 비교 분석 결과, QQQ이 높은 운용 자산과 긴 역사를 가진다는 것 외에 모든 측면에서 QQQM과 QQQ는 유사 수준입니다.
하지만, QQQM이 운용수수료가 QQQ 대비 저렴하여 수익률 및 배당 측면에서 소폭 더 우수하였습니다.
| 구분 | QQQ | QQQM |
| 운용사 | Invesco | Invesco |
| 운용 수수료 | 0.20% | 0.15% |
| 운용 자산 | 231.98 B | 18.88 B |
| 상장일 | 1999년 3월 10일 | 2023년 10월 13일 |
| 1주당 가격 | ||
| 연 평균 배당률 (QQQM 상장 이후) | 0.522% | 0.526% |
| 수익률 (QQQM 상장 이후) | 52.22% | 52.27% |
| 배당 주기 | 분기별 (배당락일: 3, 6, 9, 12월) | 분기별 (배당락일: 3, 6, 9, 12월) |
| TOP10 종목비중 | 45.53% | 45.56% |
결론
이상으로, QQQM QQQ 차이(QQQM vs QQQ) 비교 분석을 진행하였습니다.
QQQ가 상대적 높은 운용자산과 긴 역사를 가져 신뢰성이 높다는 장점은 있으나, QQQM의 수수료가 0.05% 더 저렴해 수익률/배당률 측면에서 소폭 우수하였습니다.
QQQM의 수익률/배당률이 소폭 우수하긴 하나 QQQ와 거의 유사 수준이기 때문에, 신뢰성을 우선하시는 분은 QQQ를 조금이라도 더 수익률을 챙기는게 중요하신 분들은 QQQM을 선택하시면 됩니다.
저라면, QQQM, QQQ 모두 Invesco라는 대형 운용사에서 운용하는 ETF이기 때문에 운용수수료 절약을 위해 QQQM을 선택할 것 같습니다.
긴 글 읽어주셔서 감사합니다!
10년 수익률 1,642% 나스닥 100 3배 레버지리 ETF TQQQ 알아보기
연 배당률 12%의 나스닥 100 기반 커버드콜 ETF QYLD 알아보기