월배당 국내 리츠 ETF 2종 비교: KODEX다우존스미국리츠(H), TIGER미국MSCI리츠(합성H) 배당금, 배당일, 수익률, 보유종목

안녕하세요!

오늘은 지난번 미국 리츠 ETF 3종 비교시 잠깐 설명드렸던 미국 리츠 지수 추종 국내 리츠 ETF 2종에 대해 비교해보고자 합니다.

현재 월배당 지급 중인 미국 리츠 지수 추종 국내 리츠 ETF(지수 추종)는 KODEX다우존스미국리츠(H), TIGER미국MSCI리츠(합성H) 이렇게 두가지입니다(ACE 미국다우존스리츠는 배당 자동 재투자 상품으로 배당 미지급).

월배당 상품을 원하시고, 연금계좌나 절세계좌 이용이나 세금 관련 미국 리츠 ETF가 아닌 국내 리츠 ETF를 선택하셔야 하는 분들이라면 두가지 ETF 중 고민이 되실 듯 합니다.

그런 분들을 위해 국내 리츠 ETF 2종에 대해 상세히 알아보고, 어떤 ETF를 선택하는 것이 더 좋을지 분석해보록 하겠습니다.

국내 리츠 ETF란?

국내 리츠 ETF는 국내에 상장된 리츠(REITs, Real Estate Investment Trusts) 관련 지수 추종 ETF(Exchange Traded Fund, 상장지수펀드)입니다.

쉽게 말해, 리츠 회사들에 투자하는 국내 상장 ETF라고 보시면되며, 리츠 기업들의 부동산 투자 수익금을 배당금으로 환원받기 때문에 상대적으로 높은 배당금을 받을 수 있습니다.

리츠(REITs)란?

리츠(REITs)는 부동산투자신탁이라는 의미로, 투자자들로부터 투자금을 모아 부동산/부동산 관련 자산에 투자하고, 수익을 투자자에게 배분하는 투자신탁 회사들을 의미합니다.

ETF(Exchange Traded Fund)란?

ETF는 펀드 상품을 거래소에 상장시켜 주식처럼 매매가 가능하도록 만든 상품입니다.

일반적으로 특정 지수를 추종하는 경우가 많으며, 일반적인 펀드와 비교했을 때, 증권사 HTS(Home Trading Systme)나 MTS(Mobile Trading System)에서 쉽게 매매를 할 수 있어 접근성이 높습니다.

출처: Invest Chosun

TIGER미국MSCI리츠(합성 H)

개요

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)는 미래에셋자산운용에서 운용하는 미국 국내 리츠 ETF입니다.

* 합성: 해외지수, 파생상품, 원자재 등을 다루는 상품 대상으로 자산운용사가 더 전문성있는 증권사에 운용을 맡기는 형태의 상품(수수료가 상대적 비쌈)

* H: 환헷지 상품으로 환율에 영향을 받지않음

순자산 규모는 약 1,157억원이며, 추종 기초 지수는 MSCI US REIT Index입니다.

상장일은 2013년 10월 10일로 약 10년 정도 운용되었으며, 주당 가격은 12,070원으로 기준 가격(NAV) 12,114.

56원보다 소폭 저렴한 상태입니다.

홈페이지 상 총보수는 0.24%로 나와있으나, 실질적으로 들어가는 총 운용보수인 총 실질수수료는 0.4075%입니다.

총 실질수수료 보는법 상세히 알아보기

ETF명: TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)

추종 기초 지수: MSCI US REIT Index

운용사명: 미래에셋자산운용

운용 자산: 약 1,157억원

상장일: 2013년 10월 10일

배당률(최근 1년): 4.43%, 월배당 지급

운용수수료(총 실질수수료): 0.4075%

출처: TIGER ETF

수익률

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)의 배당 제외 주가 수익률(Price Return)을 확인해보면 1년 수익률 +9.1%, 3년 수익률 +3.7%, 5년 수익률 +10.3%, 10년 수익률 +60.2%입니다.

높은 배당을 지속 지급함에도 불구하고, 주가 방어를 잘해내는 종목으로 보입니다.

출처: N Pay 증권

배당 정보

배당금(분배금)

2023년 3월부터 지급된 최근 1년 간 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)은 주당 40~60원 수준의 월배당을 지급하였으며, 지급된 총 배당금(분배금은) 주당 535원입니다.

현 주가 12,070원 기준 계산시 연간 배당률은 4.43%입니다.

출처: TIGER ETF

배당락일(배당일)

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)의 지급기준일은 매월 말일 ~ 말일 -2영업일 사이로 일정하지 않습니다.

배당 지급을 받기 위해서는 미리 배당기준일 및 배당락일을 확인하시고, 배당락일 1영업일 전, 지급기준일 전 2 영업일 전까지 매수하시면 됩니다.

배당락일, 배당지급일 뜻 상세히 알아보기

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) 지급기준일은 아래 링크에서 확인하시면 됩니다!

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) 지급기준일 상세히 알아보기

출처: TIGER ETF

보유종목

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)은 증권사에 운용을 맡기는 합성 상품으로 MSCI US REIT 지수 TRS(Total Return Swap)을 50% 이상 보유하며, 나머지 비중을 해당 지수 포함 주식들을 직접 보유하고 있습니다.

* TRS(Total Return Swap): 기초 자산 거래에 발생하는 총수익을 상호 교환하는 파생 상품

MSCI US REIT 지수의 대표 구성 종목은 PROLOGIS, EQUNIX, SIMON PROPERTY GROUP 등이며, 상세 구성 종목은 아래 링크에서 확인가능합니다!

MSCI US REIT 지수 구성 종목 상세히 알아보기

출처: TIGER ETF

출처: MSCI

운용수수료(총 실질수수료)

TIGER미국MSCI리츠(합성H) 운용수수료(총 실질수수료)는 총 보수 0.24%, 기타비용 0.13%, 매매/중개수수료율 0.0375%를 더해 총 0.4075%입니다.

출처: 금융투자협회 전자공시서비스

KODEX다우존스미국리츠(H)

개요

KODEX 다우존스미국리츠(H)는 삼성자산운용에서 운용하는 미국 국내 리츠 ETF입니다.

해당 상품은 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)와는 다르게 합성 상품이 아닙니다.

순자산 규모는 약 183억원이며, 추종 기초 지수는 Dow Jones US Real Estate Index입니다.

상장일은 2020년 5월 13일로 약 4년 정도 운용되었으며, 주당 가격은 11,515원으로 기준 가격(NAV) 11,535원보다 소폭 저렴한 상태입니다.

KODEX 홈페이지 상 총보수는 0.09%로 나와있으나, 실질적으로 들어가는 총 운용보수인 총 실질수수료는 0.4075%입니다.(총 실질수수료 보는법 상세히 알아보기)

ETF명: KODEX 다우존스미국리츠(H)

추종 기초 지수: Dow Jones US Real Estate Index

운용사명: 삼성자산운용

운용 자산: 약 183억원

상장일: 2020년 5월 13일

배당률(최근 1년): 4.18%, 월배당 지급

운용수수료(총 실질수수료): 0.2986%

출처: KODEX ETFs