안녕하세요!
오늘은 미국 시장 전체 4000개 기업에 투자하는 VTI 장기투자 괜찮을까? 라는 주제로 한번 이야기해보려 합니다.
VTI는 S&P500과 다르게 상위 500개 기업이 아닌 전체 시장에 투자하기 때문에, 소형주들의 주가 흐름에 따라 S&P500 대비 수익률이 많이 달라질 것으로 예상됩니다.
과연 10년/15년/20년 VTI 장기투자시 S&P500 대비 과거 우수한 결과를 나타냈을지 한번 알아보겠습니다.
목차
VTI ETF 개요
VTI ETF의 정식 명칭은 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 입니다.
Vangurad社에서 운용하는 미국 시장에 상장되어 있는 3796개의 기업 전체에 투자하는 ETF입니다.
현재 ’23년 11월 23일 기준 1주당 주가는 225.14달러이며, 10년 수익률은 +138.59%입니다.
운용보수는 0.03%로 매우 저렴한 편이며, 배당률은 1.49%로 분기별 배당 지급 중입니다.
- ETF명: VTI(Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares)
- 미국 시장 전체 3796개 기업체 투자
- 운용사: Vanguard
- 상장일: 2001년 5월 24일
- 운용 보수: 0.03%
- 운용 자산: 1.27 Trillion Dollars (1,270 Billion Dollars)
VTI 장기투자 수익률 (vs. S&P500)
이 글의 주제인 VTI 장기투자시 수익률을 S&P500 지수 투자(SPY ETF)와 비교해 보도록 하겠습니다.
모든 백테스팅은 배당금을 그대로 재투자하는 Total Return 결과를 가져왔습니다.
10년 투자 수익률
VTI를 10년 전 매수하여 장기투자하였을 때의 수익율은 +242.0%, CAGR(연 평균 성장률)은 연 평균 12.02%, MDD(최대 손실률)은 -24.81%입니다.
10년 SPY 장기투자 수익률은 257.8%, CAGR은 12.49%, MDD는 -23.93%입니다.
10년 투자 수익률은 SPY가 우수한 것으로 보입니다.
15년 투자 수익률
다음으로 최근 15년 투자 수익률 비교입니다.
VTI ETF 15년 투자 수익률은 +283.6%, CAGR은 8.86%, MDD는 -48.15%입니다.
SPY ETF 15년 투자 수익률은 +288.5%, CAGR 8.95%, MDD는 -48.23%입니다.
15년 수익률은 SPY가 소폭 우수하였습니다.
20년 투자 수익율
VTI 20년 투자 수익률은 +633.1%, CAGR 10.03%, MDD는 -50.84%입니다.
SPY 20년 투자 수익률은 +600.39%, CAGR 9.82%, MDD는 -50.80%입니다.
최근 20년 투자 수익률은 VTI가 더 우수하였네요.
VTI 장기투자 결과 요약
VTI와 SPY의 장기투자 결과를 확인해본 결과, 투자 기간이 짧을 때는 SPY의 수익률이 더 높았으나, 기간이 길어질수록 VTI ETF의 수익률이 점차적으로 우수해지는 것을 확인할 수 있었습니다.
25년 30년 더 긴 기간의 백테스팅 결과가 있었다면 좀 더 신뢰있는 경향성이 나왔을 것 같은데, VTI가 2001년 상장이라 더 이상의 비교를 해볼 수 없는 것이 아쉽습니다.
- 10년 투자 수익률: VTI +242.0%, SPY +257.8%로 SPY 우수
- 15년 투자 수익률: VTI +283.6%, SPY +288.5%로 SPY 소폭 우수
- 20년 투자 수익률: VTI +633.1%, SPY +600.39%로 VTI 우수
VTI 배당 정보
다음으로 VTI ETF의 배당 정보를 확인해보겠습니다.
VTI의 최근 10년 평균 배당성장률은 6.84%, 배당률은 1.48%로 최근 1년 지급 배당금 주당 3.3416 달러입니다.
배당 히스토리를 보면, 배당금의 등락폭은 있지만, 꾸준히 우상향하는 모습을 보이고 있습니다.
SPY ETF와 배당 비교
SPY ETF의 배당율은 1.43%로 VTI의 배당률인 1.48% 대비 소폭 낮았습니다.
최근 10년 배당성장률 또한, 6.73%로 VTI 배당성장률인 6.84%보다 소폭 낮은 것으로 확인되었습니다.
최근 1년 배당지급액은 주당 6.5092 달러, 배당 히스토리는 VTI ETF와 동일하게 꾸준히 우상향하였습니다.
이러한 배당율 및 배당성장 차이가 투자 기간 증가에 따라 VTI의 결과가 더 좋게 나타나는 것에 기여한 것으로 보입니다.
결론
이상으로, 10년 15년 20년 VTI 장기투자 성과를 S&P500 지수 추종 ETF인 SPY와 비교해보았습니다.
투자 기간이 짧을 때는 SPY ETF의 투자 성과가 높았으나, 투자 기간이 길어질수록 VTI의 투자 성과가 높아짐이 확인되었습니다.
VTI ETF의 배당률 및 배당성장률이 SPY ETF 대비 소폭 높고, 상대적으로 낮은 운용 수수료(VTI 0.03%, SPY 0.09%)의 영향이 있었을 것으로 보입니다.
20년 이상의 장기투자를 진행할 계획이시라면, SPY 대안으로 VTI 투자를 선택하는 것도 괜찮은 방법이라고 판단됩니다. 감사합니다!
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