안녕하세요!
오늘은 미국 S&P 500 지수 추종 ETF인 SPY IVV VOO 비교해보고, S&P500 ETF 추천을 드리고자 합니다.
SPY IVV VOO 세가지 ETF는 모두 미국 S&P500 지수를 추종하고 있는데요.
이 세가지 ETF의 주가 수익률 및 배당금, 운용수수료는 어떻게 다를지 SPY IVV VOO 비교 분석해보고 가장 우수한 ETF를 선정해보도록 하겠습니다.
목차
S&P500 ETF 추천: SPY IVV VOO 비교
SPY IVV VOO는 모두 운용사가 다른 S&P 500 지수를 추종하는 ETF입니다.
* S&P500 지수: 미국 신용평가사 S&P Global에서 미국 상장 시가총액 상위 500개 기업의 주식을 모아놓은 지수
운용사가 다르기 때문에, 운용 수수료, 상장 시기, 배당금 등이 소폭 차이가 납니다.
SPY IVV VOO 비교를 통해 어떤 ETF를 선택하는 것이 가장 수익률이 좋을지 검토해보도록 하겠습니다.
SPY IVV VOO 비교_1. SPY ETF(SPDR S&P 500 ETF TRUST)
1) SPY ETF 개요
첫번째로, 가장 높은 자산 규모와 오랜 역사를 자랑하는 SPY ETF입니다.
정식 명칭은 SPDR S&P 500 ETF TRUST 이며, 운용사는 SPDR State Street Global Advisors 입니다.
총 운용 자산은 439.56 Billion Dollars 이며 1993년 최초 상장되었습니다.
운용보수가 0.09% 로 IVV나 VOO보다 높으나, 가장 깊은 역사를 가진 S&P 500 지수 추종 ETF로 높은 신뢰도 측면에서 많은 사랑을 받는 ETF입니다.
- ETF명: SPDR S&P 500 ETF TRUST(티커명: SPY)
- 운용사: SPDR State Street Global Advisors
- 운용보수: 0.09%
- 운용 자산: 439.56 Billion Dollars
- 연간 배당률: 1.42%(분기 지급)
- 상장일: 1993년 1월 22일
2) SPY ETF 수익률
SPY ETF의 1년 수익률은 Total Return 기준 18.39%, 3년 수익률 +29.82%, 5년 수익률 +88.99%, 10년 수익률은 +203.85%입니다.
실제 S&P500 지수 투자 성과 대비 수익률이 소폭 낮은 것은 운용수수료 때문으로 추정됩니다.
3) SPY ETF 배당금
SPY ETF는 상장 이후 약 30년 간 지속 배당을 지급하였으며, 최근 10년 평균 배당성장률은 6.73%로 지속 배당이 성장하는 ETF입니다.
배당금은 분기별 지급(3월, 6월, 9월, 12월 중순 지급)하며, 최근 9월 지급된 배당금은 주당 1.58 달러입니다.
최근 1년 동안 지급된 배당금은 총 6.5092 달러로 현 주가 기준 1년 배당률은 약 1.42%입니다.
4) SPY ETF 구성 종목 TOP 10
SPY ETF의 구성 종목은 애플, 마이크로소프트 등 미국 시가 총액 상위 10개 기업으로 구성되어 있으며, 상위 10개 기업 비중은 31.28%입니다.
SPY IVV VOO 비교_2. IVV ETF(iShares Core S&P 500 ETF)
1) IVV ETF 개요
두번째는 미국 최대 헤지펀드 운용사인 iShares에서 운용하는 IVV ETF입니다.
정식 명칭은 iShares Core S&P 500 ETF이며, 2000년에 상장하였습니다.
운용 자산은 381.04 Billion Dollars이며, 운용 수수료는 0.03%로 SPY의 1/3 수준입니다.
- ETF명: iShares Core S&P 500 ETF(티커명: IVV)
- 운용사: iShares
- 운용보수: 0.03%
- 운용 자산: 381.04 Billion Dollars
- 연간 배당률: 1.45%(분기 지급)
- 상장일: 2000년 5월 15일
2) IVV ETF 수익률
IVV의 Total Return 기준 수익률을 살펴보면, 1년 수익률은 +18.49%, 3년 수익률 +30.02%, 5년 수익률 +89.63%, 10년 수익률 +205.84% 입니다.
IVV 수수료가 SPY보다 낮아 실제 S&P500 지수 실적 대비 차이가 적게 나타났습니다.
3) IVV ETF 배당금
IVV의 10년 배당성장률은 7.28%로 SPY 대비 더 높은 배당성장률을 보였습니다.
최근 지급 배당금은 주당 1.99 달러이며, 분기별 배당금(3월, 6월, 9월, 12월 말)을 지급하고 있습니다.
최근 1년 간 지급된 배당금은 주당 6.6971 달러로 현 주가 기준 배당률은 약 1.45%입니다.
4) IVV ETF 구성 종목 TOP 10
IVV ETF 구성 종목 TOP 10은 SPY ETF와 동일하게 시가총액 상위 10개 기업으로 이루어져 있으며, 비중도 31.23%로 SPY ETF와 유사합니다.
SPY IVV VOO 비교_3. VOO ETF
1) VOO ETF 개요
마지막으로, 가장 최근 상장(2010년)된 S&P500 추종 ETF인 VOO ETF입니다.
정식명칭은 Vanguard S&P 500 ETF이며, 이름에서도 보이듯이 Vanguard 사에서 운용 중인 ETF입니다.
운용 자산은 354.55 Billion 달러로 3개 ETF 중 가장 낮으며, 운용수수료는 0.03%로 IVV와 동일합니다.
- ETF명: Vanguard S&P 500 ETF(티커명: VOO)
- 운용사: Vanguard
- 운용보수: 0.03%
- 운용 자산: 354.55 Billion Dollars
- 연간 배당률: 1.48%(분기 지급)
- 상장일: 2010년 9월 7일
2) VOO ETF 수익률
VOO ETF의 Total Return 기준 1년 수익률은 +18.50%, 3년 수익률 +30.05%, 5년 수익률 +89.50%, 10년 수익률 +205.81% 입니다.
3) VOO ETF 배당금
VOO ETF의 최근 10년 배당성장률은 7.11%로 SPY보단 높고, IVV보다는 낮습니다.
최근 지급 배당금은 주당 1.49 달러이며, 분기별 배당을 지급(3월 말, 7월 초, 10월 초, 12월 말 지급) 중입니다.
최근 1년 지급 배당금은 주당 6.2278 달러로, 현 주가 기준 배당률은 1.48%로 세가지 종목 중 가장 높습니다.
4) VOO ETF 구성종목 TOP10
VOO ETF 구성 종목 TOP10은 SPY, IVV와 동일하며, 비중은 31.05%로 소폭 낮습니다.
S&P500 ETF 추천: SPY IVV VOO 비교 요약
SPY IVV VOO 비교 요약을 통해 S&P500 ETF를 추천드리도록 하겠습니다.
아래 표를 통해 각 ETF를 비교해보면, 운용수수료는 IVV와 VOO가 0.03%로 SPY 대비 1/3 수준으로 저렴하며, 운용 자산은 SPY ETF가 가장 높고 IVV, VOO 순으로 높았습니다.
배당률은 VOO가 가장 높으며, 배당성장률은 IVV 가 가장 높았습니다.
최근 10년 수익률을 비교해보면, IVV와 VOO가 유사 수준으로 나타났고, 상대적으로 SPY가 가장 저조하였습니다.
SPY ETF가 IVV나 VOO ETF 대비 운용 자산이 높다는 장점 외에는 높은 운용수수료로 인한 수익률은 상대적으로 저조하였습니다.
결론적으로, 운용수수료가 높고 수익률이 낮은 SPY는 배제, VOO 대비 운용 자산이 상대적 높고, 10년 수익률은 유사 수준인 IVV가 가장 좋은 선택이라고 판단됩니다.
| 구분 | SPY | IVV | VOO |
| 운용사 | SPDR | iShares | Vanguard |
| 운용수수료 | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
| 운용 자산 | 439.56 B | 381.04 B | 354.55 B |
| 배당률 | 1.42% | 1.45% | 1.48% |
| 배당성장률 (최근 10년) | 6.73% | 7.28% | 7.11% |
| 배당주기 | 분기별 (3/6/9/12월 중순 지급) | 분기별 (3, 6, 9, 12월 말 지급) | 분기별 (3, 7, 10, 12월 지급) |
| 10년 수익률 (Total Return) | +203.85% | +205.84% | +205.81% |
| TOP10 종목비중 | 31.28% | 31.23% | 31.05% |
결론
이상으로, SPY IVV VOO 비교 분석하여 최적의 S&P500 ETF 추천드렸습니다.
세가지 S&P500 지수 추종 ETF인 SPY IVV VOO 비교해본 결과, IVV가 운용 자산, 운용 수수료, 최근 10년 수익률, 배당성장률 등 측면에서 가장 우수한 것으로 판단됩니다.
따라서, S&P500 지수 투자를 고려하신다면, IVV를 매수하시는 것을 추천드립니다! 감사합니다!
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