안녕하세요!
지난번 Charles Schwab 에서 운용하는 배당성장 ETF인 SCHD에 대해 소개드렸는데요. 이번 글에서는 SCHD와 동일한 지수를 추종하는 한국판 SCHD 비교를 해볼려고 합니다.
이 SCHD ETF는 Dow Jones US Dividend 100 지수를 추종하는데요.
이 지수를 똑같이 추종하는 한국 ETF를 구매하시면 SCHD에 투자하는 것과 동일한 효과를 낼 수 있어 이 ETF들을 한국판 SCHD라고 부릅니다.
특히, 앞서 소개드린 절세형 계좌인 연금 저축 계좌, 중개형 ISA에서는 한국형 ETF만 구매가능하기 때문에 해당 계좌에서 SCHD에 투자하기 위해서는 한국판 SCHD에 투자할 수 밖에 없습니다.
한국판 SCHD는 환헷지형을 제외하고, SOL (신한자산운용), ACE (한국투자신탁운용), TIGER (미래에셋) 미국배당 다우존스 이렇게 3가지가 있습니다.
오늘 글에서는 수수료, 주가수익률, 배당률 등 세 가지 한국판 SCHD 비교를 통해 어느 ETF를 선택해야할 지를 분석해보겠습니다.
목차
한국판 SCHD 비교
한국판 SCHD인 SOL/ ACE/ TIGER 미국배당다우존스 ETF를 각각 살펴보고 한국판 SCHD 비교해보도록 하겠습니다.
SOL미국배당다우존스
SOL 미국배당 다우존스 ETF는 신한자산운용에서 운용하는 한국판 SCHD 입니다.
상세 내용은 아래와 같습니다.
- 운용사: 신한자산운용
- 1주당 가격: 9,125원(’23년 10월 26일 종가 기준)
- 상장일: 2022. 11. 15.
- 월 배당 (매월 마지막 영업일이 지급기준일)
- 총 보수: 0.01%
수익률
수익률은 SOL, ACE, TIGER ETF 각각의 차이를 비교하기 위해 상장일이 가장 늦은 TIGER 기준(’23년 6월 20일) 이후 수익률을 한번 보도록 하겠습니다.
’23년 6월 20일 SOL 미국배당 다우존스 주가는 종가 기준 9,046원으로 현재 주가 9,125원 기준 수익률은 +0.87%입니다.
분배금(배당금)
SOL 미국배당 다우존스 ETF는 2022. 1. 2에 최초 배당 지급하여 현재까지 10회 배당 지급하였습니다. 월 배당금의 총 합은 283원 12개월로 환산하면 339.6원이 됩니다.
현재 주가(9,125원)를 기준으로 하면 분배률(배당률)은 약 3.72%가 됩니다.
총 실질 수수료
ETF 소개 내용에서 총 보수는 0.01%로 나와있지만 이것이 ETF 수수료의 전부는 아닙니다.
ETF 운용에는 총 보수 외에도 기타 비용, 판매수수료, 매매/중개 수수료 등이 발생하기 때문에 꼭 총 실질 수수료를 확인해야합니다.
ETF 실질 수수료 확인해보기(금융투자협회 전자공시 서비스)
SOL 미국배당 다우존스 ETF의 보수율 0.01%, 기타 비용 0.14%, 매매/ 중개 수수료율 0.1629%를 더하면 총 실질 수수료는 0.3129% 입니다.
ACE미국배당다우존스
ACE 미국배당 다운존스 ETF는 한국투자신탁운용사에서 운용하는 한국판 SCHD입니다.
상세 내용은 아래와 같습니다.
- 운용사: 한국투자신탁운용
- 1주당 가격: 10,100원(’23년 10월 26일 종가 기준)
- 상장일: 2022. 11. 15.
- 월 배당 (매월 마지막 영업일이 지급 기준일)
- 총 보수: 0.01%
수익률
6월 20일 기준 종가는 10,009원, 현재 주가(10,100원) 기준 수익률은 0.91% 입니다.
분배금(배당금)
ACE 미국배당 다우존스는 현재까지 총 9회의 분배금을 지급하였습니다. 초기 상장시에는 3개월(분기) 단위 분배 지급이었으나, 현재는 월 배당으로 변경되었습니다.
2022년 4월부터 2023년 9월까지 총 21개월동안 주당 580원의 분배금을 지급하였고 이를 12개월로 환산해보면 331.4원입니다. 현재 주가 10,100원을 기준으로 하면 분배율은 3.28% 입니다.
총 실질 수수료
ACE 미국배당 다우존스의 총 실질 수수료는 보수율 0.01%, 기타비용 0.08%, 매매/중개수수료율 0.1507%를 더해서 총 0.2407%입니다. SOL 보다는 낮은 수준이네요.
TIGER미국배당다우존스
TIGER 미국배당 다우존스 ETF는 미래에셋자산운용사에서 운용하는 한국판 SCHD입니다.
상세 내용은 아래와 같습니다.
- 운용사: 미래에셋자산운용
- 1주당 가격: 9,975원(’23년 10월 26일 종가 기준)
- 상장일: 2023. 6. 20.
- 월 배당 (매월 마지막 영업일이 지급기준일)
- 총 보수: 0.01%
수익률
’23년 6월 20일 종가 기준 주가는 9,873원, 현재 주가 9,975원으로 수익률은 +1.03% 입니다.
분배금(배당금)
TIGER 미국배당 다우존스 ETF는 현재까지 총 3회의 분배금을 지급하였습니다. 총 지급액은 3개월 간 1주당 97원을 지급하였고, 12개월로 환산하면 388원입니다.
현재 주가 9,975원을 기준으로 하면, 분배율은 3.89%입니다.
총 실질수수료
TIGER 미국배당 다우존스의 총 실질 수수료는 보수율 0.01%, 기타비용 0.02%, 매매/ 중개 수수료율을 합하여 총 0.0802% 입니다. 3가지 ETF 중 가장 낮은 총 실질 수수료입니다.
결론
이상으로, 수익률/ 분배률/ 총 실질 수수료 등 한국판 SCHD 3종을 비교해보았습니다.
결론적으로 수익률, 배당률(분배률), 총 실질수수료 모두 TIGER 미국배당 다우존스가 우수하였습니다.
| 항목 | SOL 미국배당다우존스 | ACE 미국배당다우존스 | TIGER 미국배당다우존스 |
| 수익률(6/20~) | +0.87% | +0.91% | +1.03% |
| 배당률(분배률) | 3.72% | 3.28% | 3.89% |
| 총 실질수수료 | 0.3129% | 0.2407% | 0.0802% |
| 순이 | 2 | 3 | 1 |
현재와 같은 분배률 및 수수료를 지속 유지한다면 TIGER 미국배당 다우존스에 투자하는 것이 가장 좋은 선택으로 보입니다.
다음으로는 SOL이 분배률이 ACE 대비 0.5%나 높아 수수료가 높더라도 SOL에 투자하는 것이 더 좋아보입니다.
이 글이 투자에 도움 되셨기를 바라며, 긴 글 읽어주셔서 감사합니다!
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