안녕하세요!
오늘은 지난번 금 투자법 소개에 이어, 대표적인 미국 금 ETF 5종을 비교해보고자 합니다.
GLD ETF, IAU ETF, SGOL ETF는 운용자산 규모가 가장 높은 대표적인 미국 금 ETF이며, GLDM와 IAUM은 각 GLD와 IAU의 미니 버전입니다.
본 글에서는 미국 금 ETF 5종의 수익률, 배당, 수수료 등 특징을 상세히 비교 요약 정리해드릴 예정이오니, 미국 금 ETF에 관심있으시 투자자 분들께서는 투자에 참고하시길 바랍니다.
목차
1. 미국 금 ETF 개요
1) GLD ETF
GLD의 정식 명칭은 SPDR Gold Shares ETF로 SPDR State Street Global Advisors 사에서 운용하는 금 현물 ETF입니다.
GLD는 금 현물 가격을 추종하며, 추종 지수는 LBMA Gold Price PM 입니다.
GLD 운용 수수료는 0.40% 이며, 운용 자산은 63.51 Billion 달러로 한화 환산(환율 1,350원 기준)시 약 85.7 조원 수준입니다.
상장일은 2004년 11월 18일로 약 20년의 역사를 가진 ETF입니다.
- ETF명: SPDR Gold Shares ETF(티커명: GLD)
- 운용사: SPDR State Street Global Advisors
- 추종 지수: LBMA Gold Price PM
- 운용 수수료: 0.40%
- 운용 자산: 63.51 Billion Dollars (약 85.7 조원)
- 상장일: 2004년 11월 18일
2) GLDM ETF
GLDM의 정식 명칭은 SPDR Gold MiniShares ETF로 SPDR State Street Global Advisors 사에서 운용하는 GLD의 미니 버전 ETF로 생각하시면 됩니다.
GLDM 또한 금 현물 가격을 추종하며, 추종 지수는 LBMA Gold Price PM 으로 GLD와 동일합니다.
GLDM 운용 수수료는 0.10%으로 GLD 대비 매우 저렴하며, 운용 자산은 7.47 Billion 달러로 한화 환산(환율 1,350원 기준)시 약 10.1 조원 수준입니다.
상장일은 2018년 6월 25일로 GLD 대비 상대적 짧은 역사를 가지고 있습니다.
- ETF명: SPDR Gold MiniShares ETF(티커명: GLDM)
- 운용사: SPDR State Street Global Advisors
- 추종 지수: LBMA Gold Price PM
- 운용 수수료: 0.10%
- 운용 자산: 7.47 Billion Dollars (약 10.1 조원)
- 상장일: 2018년 6월 25일
3) IAU ETF
IAU의 정식 명칭은 iShares Gold Trust ETF로 iShares 사에서 운용하는 금 현물 ETF입니다.
IAU 또한 금 현물 가격을 추종하며, 추종 지수는 GLD와 동일한 LBMA Gold Price PM 입니다.
IAU 운용 수수료는 0.25%이며, 운용 자산은 28.92 Billion 달러로 한화 환산(환율 1,350원 기준)시 약 39.0 조원 수준입니다.
IAU 상장일은 2005년 1월 21일로 약 19년의 역사를 가지고 있습니다.
- ETF명: iShares Gold Trust ETF(티커명: IAU)
- 운용사: iShares
- 추종 지수: LBMA Gold Price PM
- 운용 수수료: 0.25%
- 운용 자산: 28.92 Billion Dollars (약 39.0 조원)
- 상장일: 2005년 1월 21일
4) IAUM ETF
IAUM의 정식 명칭은 iShares Gold Trust Micro ETF로 iShares 사에서 운용하는 IAU의 미니 버전 ETF입니다.
IAUM 또한 금 현물 가격을 추종하며, 추종 지수는 IAU와 동일한 LBMA Gold Price PM 입니다.
IAUM 운용 수수료는 0.09%이며, 운용 자산은 1.20 Billion 달러로 한화 환산(환율 1,350원 기준)시 약 1.6 조원 수준입니다.
상장일은 2021년 6월 15일로 상대적 짧은 역사를 가지고 있습니다.
- ETF명: iShares Gold Trust ETF(티커명: IAUM)
- 운용사: iShares
- 추종 지수: LBMA Gold Price PM
- 운용 수수료: 0.09%
- 운용 자산: 1.20 Billion Dollars (약 1.6 조원)
- 상장일: 2021년 6월 15일
5) SGOL ETF
SGOL의 정식 명칭은 abrdn Physical Gold Shares ETF로 Aberdeen Standard Investments 사에서 운용하는 금 현물 ETF입니다.
SGOL 또한 금 현물 가격을 추종하며, 추종 지수는 LBMA Gold Price PM 입니다.
SGOL 운용 수수료는 0.17%이며, 운용 자산은 3.18 Billion 달러로 한화 환산(환율 1,350원 기준)시 약 4.3 조원 수준입니다.
상장일은 2009년 9월 9일로 약 15년의 역사를 가지고 있습니다.
- ETF명: abrdn Physical Gold Shares ETF(티커명: SGOL)
- 운용사: Aberdeen Standard Investments
- 추종 지수: LBMA Gold Price PM
- 운용 수수료: 0.17%
- 운용 자산: 3.18 Billion Dollars (약 4.3 조원)
- 상장일: 2009년 9월 9일
2. 미국 금 ETF 배당금
미국 금 ETF 5종 GLD, GLDM, IAU, IAUM, SGOL 모두 배당금 지급은 없습니다.
금 현물 보유는 타 ETF와 같이 배당이나 이자 수입이 없기 때문에 운용 과정에서의 부가적인 수익 발생이 없기 때문인 것으로 추정됩니다.
출처: Seeking Alpha(GLD Dividends)
3. 미국 금 ETF 수익률
미국 금 ETF 5종의 최근 수익률을 비교해보도록 하겠습니다.
금 ETF 5종 모두 배당 지급이 없기 때문에 Total Return(배당 전액 재투자)와 Price Return(배당 재투자 X)은 동일합니다.
GLD 최근 1년 수익률은 +20.34%, 3년 +23.86%, 5년 +74.32%, 10년 +81.93%입니다.
GLDM 최근 1년 수익률은 +20.69%, 3년 +24.92%, 5년 +76.63%이며, 10년 수익률은 상장 기간이 짧아 없습니다.
IAU 최근 1년 수익률은 +20.54%, 3년 +24.42%, 5년 +75.71%, 10년 +84.68%입니다.
IAUM 최근 1년 수익률은 +20.85%, 3년, 5년, 10년 수익률은 상장 기간이 짧아 없습니다.
SGOL 최근 1년 수익률은 +20.66%, 3년 +24.64%, 5년 +76.29%, 10년 +84.26%입니다.
비교 가능한 최장 기간인 IAUM 상장일 기준(2021년 7월~) 수익률을 비교해보면, GLD +32.03%, GLDM +33.13%, IAU +32.62%, IAUM +33.37%, SGOL +32.83%로 수수료가 가장 저렴한 IAUM의 수익률이 가장 우수하였습니다.
| 미국 금 ETF 수익률 | GLD | GLDM | IAU | IAUM | SGOL |
| 최장 기간 (’21년 7월~) | +32.03% | +33.13% | +32.62% | +33.37% | +32.83% |
| 1년 | +20.34% | +20.69% | +20.54% | +20.85% | +20.66% |
| 3년 | +23.86% | +24.92% | +24.42% | – | +24.64% |
| 5년 | +74.32% | +76.63% | +75.71% | – | +76.29% |
| 10년 | +81.93% | – | +84.68% | – | +84.26% |
4. 미국 금 ETF 비교 요약 정리
앞서 설명드린 미국 금 ETF 5종 GLD, GLDM, IAU, IAUM, SGOL 특징, 수익률, 배당 등 정보를 요약 정리해보겠습니다.
운용자산은 가장 긴 역사를 가진 GLD가 가장 높았으며, 그 뒤를 이어 IAU, GLDM 순으로 높은 운용자산을 운용 중입니다.
동일 기간 수익률은 운용 수수료가 0.09%로 가장 저렴한 IAUM이 가장 우수하였습니다.
| 비교 항목 | GLD | GLDM | IAU | IAUM | SGOL |
| 운용사 | SPDR | SDPR | iShares | iShares | Aberdeen |
| 운용자산 (Dollars) | 63.51 B | 7.47 B | 28.92 B | 1.20 B | 3.18 B |
| 운용 수수료 | 0.40% | 0.10% | 0.25% | 0.09 % | 0.17 % |
| 1주당 가격 (Dollars) | 219.43 | 47.02 | 44.84 | 23.68 | 22.66 |
| 수익률 (2021년 7월~) | +32.03% | +33.13% | +32.62% | +33.37% | +32.83% |
| 배당금 | 없음 | 없음 | 없음 | 없음 | 없음 |
| 상장일 | 2004. 11. 18. | 2018. 6. 25. | 2005. 1. 21. | 2021. 6. 15. | 2009. 9. 9. |
5. 결론
이상으로, 미국 금 ETF 5종 GLD, GLDM, IAU, IAUM, SGOL의 특징, 배당, 수익률 등을 비교 정리해보았습니다.
5종의 ETF 모두 금 현물 가격을 추종하는 ETF로 추종 지수는 LBMA Gold Price PM으로 동일합니다.
운용자산은 가장 긴 역사를 가진 SPDR 사의 GLD가 가장 높았으며, 그 뒤를 이어 iShares 사의 IAU, Aderdeen 사의 SGOL가 높은 운용자산을 운용 중입니다.
동일 기간 수익률 비교 결과, 운용수수료가 저렴한 IAUM, GLDM의 수익률이 운용수수료가 비싼 GLD, IAU보다 우수하였습니다.
ETF에 대한 신뢰도 및 안정성이 중요하시다면 GLD를, 운용수수료 및 수익률이 중요하시다면 IAUM 또는 GLDM를 선택하시면 될 것 같습니다.
감사합니다 🙂
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