안녕하세요!
오늘은 기술주가 모여있는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF인 QQQ의 3배 레버리지 상품인 TQQQ 장기투자에 대해 알아보겠습니다.
레버리지 상품은 추종 지수보다 더 높은 변동성을 갖는 상품인데요.
QQQ가 1배 오를 때 TQQQ는 3배 오르고, QQQ가 1배 떨어질 때 TQQQ는 3배 떨어진다고 보시면 됩니다.
일반적으로, 레버리지 상품은 운용수수료가 높고 횡보 구간에서 돈이 녹는다라는 얘기를 많이 들으셨을텐데요. 실제로 TQQQ를 장기로 투자했을 때의 결과를 QQQ, QLD(2배 레버리지)와 비교해서 보도록 하겠습니다.
목차
TQQQ ETF
TQQQ ETF는 앞서 말씀드렸듯이, QQQ의 3배 레버리지 상품입니다.
2023년 10월 19일 기준 주가는 36.68 달러, 최고가는 2021 11월 88.57달러 전고점 대비 약 -62% 하락한 상태입니다.
TQQQ 관련 상세 내용은 다음과 같습니다.
- 운용사: ProShares
- 출범일: 2010. 2. 9.
- 운용수수료: 0.86%
- 자산 규모: 16.6 Billion Dollars
- 배당률: 1.40%(’23년 평균 0.81%, 분기별 지급)
TQQQ 장기투자 수익률
TQQQ 장기투자가 적합한지 과거 수익률을 한번 살펴보겠습니다.
TQQQ 수익률은 Price Return 기준 1년 +85.44%, 3년 +1.12%, 5년 +159.09%, 10년 +1642.35%로 10년 수익률은 S&P 500 대비 압도적인 성과를 보여줍니다.
일반적으로 레버리지 상품은 횡보 구간에서 돈이 녹는다라고 표현합니다.
예를 들어, 100불의 돈으로 투자를 한다고 하면, 지수가 1% 하락할 때 3배 레버리지 상품은 3% 하락하여 97불이 되고, 다시 지수가 1% 상승한다면, 레버리지 상품은 3% 상승하여 99.9불이 됩니다.
이 과정을 반복되고 높은 운용 수수료를 지불하면 돈이 지속 녹는다 라고 생각을 하는 것이죠.
하지만, 실제 수익률을 보면 10년 동안 TQQQ를 홀딩했을 때 기술주의 압도적인 상승으로 +1642%라는 엄청한 수익률을 나타냈습니다. 결과만 놓고 봤을 때는 돈이 녹은게 아니고 복사가 됐습니다.
다만, 진입 시기가 매우 중요할 것 같습니다. 만약, 3년 전 진입했을 경우, 인플레이션 쇼크로 큰 하락을 맞아 S&P500 대비 저조한 수익률을 얻을 수 있었습니다.
2배 레버리지 상품인 QLD과 나스닥 1배 추종 ETF인 QQQ 수익률과 비교해보겠습니다.
QLD의 10년 수익률은 +1019.00%, QQQ의 10년 수익률은 +344.16%로 TQQQ 10년 수익률 +1642.35% 대비 저조합니다.
하지만, 최근 3년/5년 수익률은 2배 레버리지 상품인 QLD의 수익률이 더 우수합니다. 하락에서 상대적으로 더 잘 버텨주었기 때문으로 보입니다.
TQQQ의 극심한 변동성을 견디기 힘들 것 같다는 판단이 들면, QLD도 좋은 대안으로 보입니다.
TQQQ 분배금(배당금)
TQQQ는 시세 차액을 기대하고 투자하는 상품으로, 분배금을 기대하고 투자하는 상품은 아닙니다.
하지만 현재 역대 최고 수준의 분배금인 1.4%를 분기별 지급하고 있는 상황입니다.
과거 TQQQ의 분배금 지급 History를 보면 ’23년 이전에는 분배금 지급이 사실상 거의 없었고, 기복이 아주 심한 편입니다.
투자를 진행하면서 분배금, 분배금 성장에 대한 기대는 하지 않는 것이 좋을 듯 합니다.
결론
이상으로, 10년 TQQQ 장기투자 하였을 때 결과에 대해 알아보았습니다. 결론적으로 TQQQ ETF를 10년 간 장기투자시, 약 1,600%의 엄청난 수익률을 나타내 돈이 녹는 게 아닌 돈 복사가 되었습니다.
향후, 기술주의 지속적인 우상향을 기대하고, 나스닥 100 지수가 충분히 낮은 지점에 도달했다는 판단이 들 때 진입하여 홀딩한다면 좋은 결과를 가져올 듯 합니다.
저는 저점을 정확히 맞추는 건 불가능하다고 생각하기 때문에 투자금의 20% 정도 매월 TQQQ를 분할 매수하고 있습니다.
TQQQ의 극심한 변동성을 견디지 못할 것이라고 생각이 드시면 2배 레버리지 상품인 QLD를 선택하는 것도 좋은 방법으로 보입니다.
이상으로 TQQQ 장기투자에 대해 알아보았습니다. 투자에 도움이 되셨길 바라며 긴 글 읽어주셔서 감사합니다!
10년 수익률 1,982% 반도체 지수 3배 레버리지 SOXL ETF 알아보기