안녕하세요!
오늘은 미국 기술주 기반나스닥 100 지수를 추종하는 ETF인 QQQ의 3배 레버리지 상품인 TQQQ 장기투자에 대해 알아보겠습니다.
레버리지 상품은 추종 지수보다 더 높은 변동성을 갖는 상품인데요.
QQQ가 1배 오를 때 TQQQ는 3배 오르고, QQQ가 1배 떨어질 때 TQQQ는 3배 떨어지는 상품으로 이해하시면 됩니다.
일반적으로, 레버리지 상품은 운용수수료가 높고 횡보 구간에서 돈이 녹는다라는 얘기를 많이 들으셨을텐데요.
실제로 TQQQ를 장기로 투자했을 때의 과거 결과를 QQQ, QLD(2배 레버리지)와 비교해서 보도록 하겠습니다.
목차
TQQQ ETF
TQQQ ETF의 정식 명칭은 ‘ProShares UltraPro QQQ ETF’로, ProShares사에서 운용하는 QQQ의 3배 레버리지 상품입니다.
2026년 5월 10일 기준 주가는 76.28 달러로 현재 역대 최고가를 경신하고 있는 상황입니다.
TQQQ 운용 수수료는 연간 0.82%이며, 자산 규모는 35.96 Billion Dollars입니다.
TQQQ 상장일은 2010년 2월 9일로, 상장한지는 약 16년 정도 되었습니다.
- ETF명: ProShares UltraPro QQQ ETF(티커명: TQQQ)
- 추종지수: 나스닥100 지수 X3
- 운용사: ProShares
- 상장일: 2010. 2. 9.
- 운용수수료: 0.82%
- 자산 규모: 35.96 Billion Dollars
- 배당률: 0.41%(분기별 지급, 3/6/9/12월 배당락)
TQQQ 장기투자 10년
TQQQ 장기투자가 적합할지 과거 TQQQ 장기투자 10년 수익률을 통해 한번 알아보겠습니다.
TQQQ 수익률은 Price Return(배당 재투자 없음) 기준 1년 +158.10%, 3년 +436.43%, 5년 +193.95%, 10년 +3,881.56%로 10년 수익률은 S&P 500 대비 압도적인 성과를 보여줍니다.
하지만, 일반적으로 레버리지 상품은 횡보 구간 ‘변동성 끌림 현상’에 의해 돈이 녹는다라고 표현합니다.
예를 들어, 100불의 돈으로 투자를 한다고 하면, 지수가 1% 하락할 때 3배 레버리지 상품은 3% 하락하여 97불이 되고, 다시 지수가 1% 상승한다면, 레버리지 상품은 3% 상승하여 99.9불이 됩니다.
이 과정이 지속 반복되고 높은 운용 수수료를 지불하면 원금이 지속 깎이는 현상이 발생합니다..
하지만, 실제 수익률을 보면 10년 동안 TQQQ를 홀딩했을 때 기술주의 압도적인 상승으로 +3,881.56%라는 엄청한 수익률을 나타냈습니다.
횡보 또는 하락 기간보다 상승 기간이 훨씬 길었기에, 상승 복리 효과가 작용한 것입니다.
다만, 레버리지 상품의 경우, 진입 시기가 매우 중요합니다.
만약 5년 전 TQQQ에 진입했을 경우, 3년 전 진입했을 때 대비해서 더 저조한 수익률을 얻을 수도 있었습니다.
다음으로, 2배 레버리지 상품인 QLD과 나스닥 1배 추종 ETF인 QQQ 수익률과 비교해보겠습니다.
QLD 수익률(Price Return 기준)은 최근 1년 +96.74%, 3년 +267.03%, 5년 +186.49%, 10년 +2,034.26%이며, QQQ 수익률은 최근 1년 +45.66%, 3년 +119.73%, 5년 +112.82%, 10년 +573.64%로 TQQQ 10년 수익률 +3,881.56% 대비 큰 폭 저조했습니다.
하지만, 해당 결과는 최근 나스닥100 수익률이 큰 폭 상승하며 나타난 결과임을 명심해야합니다.
아래 과거 주가 차트를 보면, 2022년 2분기부터 2024년 중반까지 TQQQ 수익률은 QQQ나 QLD 대비 더 저조한 모습을 보였습니다.
결론적으로, 단순 수익률만 봤을 때 TQQQ 장기투자가 나쁜 선택을 아닌 것으로 보이지만, 극심한 변동성과 닷컴버블이나 금융위기와 같은 큰 위기에 대한 우려를 감내하기가 쉽지는 않아 보입니다.
그렇기에, TQQQ 투자는 단기적으로 접근하시기를 추천드리며, 오히려 장기투자에는 QLD나 QQQ로 접근해보시기를 제안드립니다.
| 투자 기간 | QQQ(1배) | QLD(2배) | TQQQ(3배) |
| 1년 | +45.66% | +96.74% | +158.10% |
| 3년 | +119.73% | +267.03% | +436.43% |
| 5년 | +112.82% | +186.49% | +193.95% |
| 10년 | +573.64% | +2034.26 | +3,881.56% |
TQQQ 배당금
추가적으로, TQQQ 배당금에 대해 알아보겠습니다.
TQQQ는 시세 차액을 기대하고 투자하는 상품으로, 배당금을 기대하고 투자하는 상품은 아닙니다.
최근 1년 간 지급된 TQQQ 배당금은 주당 0.32달러로, 연간 배당률은 0.41% 수준입니다.
과거 TQQQ의 분배금 지급 History를 보면 ’23년 이전에는 분배금 지급이 사실상 거의 없었고, 기복이 아주 심한 편입니다.
TQQQ 장기투자를 진행하면서 높은 배당금이나 배금 성장에 대한 기대는 하지 않는 것이 좋을 듯 합니다.
결론
이상으로, TQQQ 장기투자 10년 수익률을 QLD, QQQ 비교해보았습니다.
결론적으로 TQQQ 장기투자 10년 진행시, 약 3,880%의 엄청난 수익률을 기록하였습니다.
향후, 나스닥100 지수의 지속적인 우상향을 기대하고 나스닥 100 지수가 충분히 낮은 지점에 도달했다는 판단이 들 때 진입한다면 좋은 결과를 가져올 듯 합니다.
하지만, 과거 수익률 차트를 QLD, QQQ와 비교해보았을 때, 매우 극심한 변동성으로 장기투자를 지속하기 힘든 구간이 지속 발생할 것으로 판단됩니다.
그렇기에 높은 변동성을 견디기 힘들 것으로 판단되는 투자자분들께서는 QQQ나 QLD를 선택하는 것이 더 나을 것으로 보입니다.
투자에 도움이 되셨길 바라며, 긴 글 읽어주셔서 감사합니다! 🙂
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