안녕하세요!
미국 S&P 500 지수 추종 ETF인 SPY IVV VOO 비교해보고, 미국 증시에 상장된 S&P500 ETF 중 가장 우수한 S&P500 ETF 추천 드리고자 합니다.
오늘 분석해볼 SPY IVV VOO 세가지 ETF는 모두 미국 S&P500 지수를 추종하고 있습니다.
각 ETF는 동일 지수를 추종하지만, 수익률/배당/수수료 등에서 일부 차이를 보이고 있습니다.
본 글에서는 S&P500 ETF 3종 수익률 및 배당금, 운용수수료 등에 대해 상세히 비교 분석해보고 가장 우수한 ETF를 추천드릴 예정이오니, 투자에 참고하시기 바랍니다.
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목차
1. S&P500 ETF 추천: SPY IVV VOO 비교
SPY IVV VOO는 모두 운용사가 다른 미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF입니다.
* S&P500 지수: 미국 신용평가사 S&P Global에서 미국 상장 시가총액 상위 500개 기업의 주식을 모아놓은 지수
운용사가 다르기 때문에, 운용 수수료, 상장 시기, 배당금 등 특징에서 소폭 차이가 있습니다.
SPY IVV VOO 비교를 통해 어떤 ETF를 선택하는 것이 가장 수익률이 좋을지 검토해보도록 하겠습니다.
1) SPY IVV VOO 비교_SPY ETF(SPDR S&P 500 ETF TRUST)
(1) SPY ETF 개요
첫번째로 소개드릴 S&P500 ETF는 가장 오랜 역사를 자랑하는 SPY ETF입니다.
정식 명칭은 ‘SPDR S&P 500 ETF TRUST’ 이며, 운용사는 SPDR State Street Global Advisors 입니다.
총 운용 자산은 777.35 Billion Dollars이며, 1993년 최초 상장되었습니다.
운용 수수료가 0.09% 로 IVV나 VOO보다 높으나, 가장 깊은 역사를 가진 S&P 500 지수 추종 ETF로 높은 신뢰도 측면에서 많은 사랑을 받는 ETF입니다.
- ETF명: SPDR S&P 500 ETF TRUST(티커명: SPY)
- 운용사: SPDR State Street Global Advisors
- 운용 수수료: 0.09%
- 운용 자산: 777.35 Billion Dollars
- 연간 배당률: 1.01%(분기 지급)
- 상장일: 1993년 1월 22일
(2) SPY ETF 수익률
SPY ETF의 1년 수익률은 Total Return(배당금 전액 재투자) 기준 18.20%, 3년 수익률 +68.49%, 5년 수익률 +80.97%, 10년 수익률은 +301.03%입니다.
실제 S&P500 지수 투자 성과 대비 수익률이 소폭 낮은 것은 운용 수수료 때문으로 추정됩니다.
(3) SPY ETF 배당금
SPY ETF는 상장 이후 약 32년 간 지속 배당을 지급하였으며, 최근 10년 평균 배당성장률은 5.58%로 지속 배당이 성장하는 ETF입니다.
배당금은 분기별 지급(3월, 6월, 9월, 12월 중순 지급)하며, 최근 지급된 SPY 배당금은 주당 1.90 달러입니다.
최근 1년 동안 지급된 배당금은 총 7.52 달러로 현 주가 기준 1년 배당률은 약 1.01%입니다.
(4) SPY ETF 구성 종목 TOP 10
SPY ETF의 구성 종목은 엔비디아, 애플, 마이크로소프트 등 미국 시가 총액 상위 10개 기업으로 구성되어 있으며, 상위 10개 기업 비중은 36.42% 입니다.
보유 종목 섹터를 살펴보면, 기술주가 38.07%, 금융 11.76%, 커뮤니케이션 9.68% 순으로 구성되어 있습니다.
(미국 주식 섹터 11가지 뜻, 특성 등 상세히 알아보기)
2) SPY IVV VOO 비교_IVV ETF(iShares Core S&P 500 ETF)
(1) IVV ETF 개요
두번째는 미국 최대 헤지펀드 운용사인 iShares에서 운용하는 IVV ETF입니다.
정식 명칭은 ‘iShares Core S&P 500 ETF’ 이며, 2000년에 상장하였습니다.
운용 자산은 865.19 Billion Dollars이며, 운용 수수료는 0.03%로 SPY의 1/3 수준입니다.
- ETF명: iShares Core S&P 500 ETF(티커명: IVV)
- 운용사: iShares
- 운용보수: 0.03%
- 운용 자산: 865.19 Billion Dollars
- 연간 배당률: 1.10%(분기 지급)
- 상장일: 2000년 5월 15일
(2) IVV ETF 수익률
IVV의 Total Return 기준 수익률을 살펴보면, 1년 수익률은 +18.29%, 3년 수익률 +68.94%, 5년 수익률 +81.55%, 10년 수익률 +303.39% 입니다.
IVV 운용 수수료가 SPY보다 낮아 실제 S&P500 지수 실적 대비 차이가 적게 나타났습니다.
(3) IVV ETF 배당금
IVV의 10년 배당 성장률은 6.44%로 SPY 대비 더 높은 배당 성장률을 보였습니다.
최근 지급 배당금은 주당 2.00 달러이며, 분기별 배당금(3월, 6월, 9월, 12월 말)을 지급하고 있습니다.
최근 1년 간 지급된 배당금은 주당 8.19 달러로 현 주가 기준 배당률은 약 1.10%입니다.
(4) IVV ETF 구성 종목 TOP 10
IVV ETF 구성 종목 TOP 10은 SPY ETF와 동일하게 시가총액 상위 10개 기업으로 이루어져 있으며, 비중도 36.36%로 SPY ETF와 유사합니다.
3) SPY IVV VOO 비교_VOO ETF
(1) VOO ETF 개요
마지막으로, 가장 최근 상장된 S&P500 지수 추종 ETF인 VOO ETF입니다.
정식명칭은 Vanguard S&P 500 ETF이며, 이름에서도 알 수 있듯이 Vanguard 사에서 운용 중인 ETF입니다.
VOO는 3개 ETF 중 가장 늦게 상장했음에도 불구하고, 운용 자산은 978.96 Billion 달러로 3개 ETF 중 자장 높으며, 운용 수수료는 0.03%로 IVV와 동일합니다.
- ETF명: Vanguard S&P 500 ETF(티커명: VOO)
- 운용사: Vanguard
- 운용보수: 0.03%
- 운용 자산: 978.96 Billion Dollars
- 연간 배당률: 1.08%(분기 지급)
- 상장일: 2010년 9월 7일
(2) VOO ETF 수익률
VOO ETF의 Total Return 기준 1년 수익률은 +18.28%, 3년 수익률 +68.89%, 5년 수익률 +81.53%, 10년 수익률 +303.60% 입니다.
(3) VOO ETF 배당금
VOO ETF의 최근 10년 배당 성장률은 6.26%로 SPY보단 높고, IVV보다는 낮습니다.
최근 지급 배당금은 주당 1.96 달러이며, 분기별 배당을 지급(3월 말, 7월 초, 10월 초, 12월 말 지급) 중입니다.
최근 1년 지급 배당금은 주당 7.35 달러로, 현 주가 기준 배당률은 1.08% 입니다.
(4) VOO ETF 구성종목 TOP10
VOO ETF 구성 종목 TOP10은 SPY, IVV와 동일하며, 비중은 36.33%로 소폭 낮은 수준입니다.
2. S&P500 ETF 추천: SPY IVV VOO 비교 요약
SPY IVV VOO 비교 요약을 통해 가장 우수한 미국 S&P500 ETF를 추천드리도록 하겠습니다.
3가지 종목은 동일하게 S&P500 지수를 추정하고 있음에도 수익률, 배당, 수수료 등 여러 측면에서 차이가 확인되었습니다.
아래 표를 통해 각 ETF를 비교해보면, 운용수수료는 IVV와 VOO가 0.03%로 SPY 대비 1/3 수준으로 저렴하며, 운용 자산은 VOO ETF가 가장 높았습니다.
배당 측면에서는 IVV 배당률/배당성장률이 다른 종목 대비 가장 우수하였습니다.
최근 10년 수익률을 비교해보면, VOO가 가장 높았으며, SPY가 가장 저조하였습니다.
SPY ETF가 높은 운용 수수료로 인해 배당/수익률 등 성과가 전반적으로 VOO IVV 대비 저조하였습니다.
결론적으로, 운용수수료가 높고 수익률이 낮은 SPY는 배제, 운용자산이 가장 높고, 낮은 수수료, 높은 수익률을 보이는 VOO를 선택하시는 것을 추천드립니다.
| 구분 | SPY | IVV | VOO |
| 운용사 | SPDR | iShares | Vanguard |
| 운용수수료 | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
| 운용 자산 | 777.35 B | 865.19 B | 978.96 B |
| 연 배당률 (최근 1년) | 1.01% | 1.10% | 1.08% |
| 배당성장률 (최근 10년) | 5.58% | 6.44% | 6.26% |
| 배당주기 | 분기별 (3/6/9/12월 지급) | 분기별 (3, 6, 9, 12월 지급) | 분기별 (3, 7, 10, 12월 지급) |
| 10년 수익률 (Total Return) | +301.03% | +303.39% | +304.58% |
| TOP10 종목 비중 | 36.42% | 36.36% | 36.33% |
3. S&P500 지수 이기는 전략(HAA 심플 동적자산배분)
마지막으로, 제가 엠버서더로 활동하고 있는 퀀트 투자 사이트인 ‘퀀터스’에서 제공하는 S&P500 지수 이기는 전략 ‘HAA 심플 동적자산배분‘을 소개드리겠습니다.
해당 전략은 물가연동채(카나리아 자산)을 이용 위험 신호를 감지하여 ‘공격 모드(S&P500 지수 100% 투자)’, 방어 모드(채권 100% 투자)’를 자동으로 전환하는 전략입니다.
* 카나리아 자산: 광부들이 유독가스를 감지하기 위해 카나리아 새를 사용했던 것처럼, 주식시장보다 먼저 위험을 감지하여 움직이는 자산
‘HAA 심플 동적자산배분’의 최근 수익률을 살펴보면, 5년 수익률 기준 +190.14%로 동기간 S&P500 지수 수익률 69.14% 대비 약 3배의 수익률을 보였습니다.
해당 전략은 S&P500 지수 또는 채권 이렇게 2가지 종목으로 심플하게 운용되는 전략으로, ‘자산배분이 복잡해서 투자하기 꺼려지는 분들‘, ‘집중 투자하고 싶은데 리스크가 두려운 분들‘, ‘리밸런싱에 할애하는 시간이 아까우신 분들‘ 에게 적합한 투자가 될 것으로 보입니다.
해당 투자는 아래 홈페이지에서 상단 ‘실전투자 – 퀀터스 주식 – 미국’ 탭에서 진행하실 수 있으며, 계좌 등록 등 상세 진행 방법은 ‘퀀터스 가이드‘ 페이지에서 확인 가능하십니다!
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4. 결론
이상으로, SPY IVV VOO 비교 분석하여 가장 우수한 미국 상장 S&P500 ETF 추천드렸습니다.
3가지 S&P500 지수 추종 ETF인 SPY IVV VOO 비교해본 결과, VOO가 운용 자산, 최근 10년 수익률 등 성과 측면에서 가장 우수한 것으로 판단됩니다.
따라서, 미국 상장 S&P500 지수 ETF 투자를 고려하신다면, VOO를 매수하시는 것을 추천드립니다!
감사합니다 🙂
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