안녕하세요!
오늘은 SCHD 장기투자 수익률 및 SCHD 종목 선정 기준, 포트폴리오에 대해 알아보고자 합니다.
SCHD ETF는 배당과 관련한 정량적 지표에 따라 분기별 리밸런싱을 진행하는 ETF로, SCHD 배당금은 매년 평균 약 10%라는 엄청난 배당 성장을 보여주고 있습니다.
본 글에서는 SCHD 장기투자시 수익률, 종목 선정 기준 등 정보에 대해 상세히 알아보고, 추가로 ‘SCHD 이기는 투자 전략’을 소개드릴 예정이오니, 투자에 참고하시길 바랍니다.
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목차
SCHD ETF
SCHD ETF의 정식 명칭은 ‘Schwab U.S. Dividend Equity ETF’ 이며, Sharles Schwab 사에서 운용하는 Dow Jones U.S Dividend 100 Index 추종 ETF입니다.
Dow Jones U.S Dividend 100 Index는 배당 성장을 꾸준히 이어온 100 여개 기업을 모아놓은 지수로, 해당 지수의 종목 선정 기준에 대해서는 아래 종목 선정 기준 항목에서 상세히 말씀드리겠습니다.
수수료는 0.06%로 매우 낮은 편이고, 현재 배당율은 3.27% 수준입니다.
상장일은 2011년 10월 19일로 약 15년의 역사를 보유한 ETF입니다.
- ETF명: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
- 티커명: SCHD
- 추종 지수: Dow Jones U.S Dividend 100 Index(구성종목 확인 바로가기)
- 운용사: Charles Schwab
- 운용수수료: 0.06%
- 추종 지수: Dow Jones U.S Dividend 100 Index
- 배당률(최근 1년): 3.27%, 배당성장률(10년 평균): 10.24%
- 분배주기: 분기별 (3, 6, 9, 12월)
- 상장일: 2011년 10월 19일
SCHD 장기투자 수익률(vs. S&P 500)
SCHD 장기투자 수익률을 S&P500 지수에 투자했을 때와 비교해서 알아보도록 하겠습니다.
SCHD Price Return 기준 10년 수익률은 +139.48%, 배당금을 재투자하는 Total Return 10년 수익률은 234.54%입니다.
- SCHD 장기투자 배당금 제외 수익률(Price Return): 1년 +21.60%, 3년 +35.46%, 5년 +27.48%, 10년 +139.48%
- S&P500 Price Return: 1년 +19.74%, 3년 +69.87%, 5년 +71.78%, 10년 +260.91%
- SCHD 장기투자 배당금 재투자 수익률(Total Return): 1년 +26.07%, 3년 +51.28%, 5년 52.37%, 10년 234.54%
- S&P500 Total Return: 1년 +21.20%, 3년 +76.89%, 5년 +84.64%, 10년 +327.08%
SCHD ETF는 배당이 높은 기업 위주 투자를 하다보니, Total Return과 Price Return과의 수익률 차이가 크게 나타납니다.
SCHD 장기투자시 빠른 수익률 성장을 위해서는 배당금 재투자가 필수적이겠습니다.
SCHD 수익률 동일 구간(최근 5년, Total Return 기준)에서 S&P500 지수와 비교해보면, 최근 기술주들의 급격한 상승에 따라 기술주 비중이 상대적 높은 S&P500 지수 수익률이 훨씬 높았습니다.
하지만, 2022~2023년 인플레이션 쇼크에 의한 하락 구간에는 SCHD가 S&P500지수 대비 더 높은 수익률을 나타내 SCHD가 하락장에 더 강한 모습을 보임을 알 수 있습니다.
실제로, SCHD는 기술주 약세 시기에 상대적 강한 모습을 보이기 때문에, 장기투자시 나스닥이나 S&P500 보다 더 높은 성과를 보일 수 있습니다.
유튜브 잼투리 영상을 참조하면, SCHD 추종 지수 기반으로 1998년부터 백테스팅을 진행하면, 최근 30년 간 QQQ나 SPY 보다 더 높은 수익률을 기록할 수 있다는 의견입니다.
이는 나스닥 지수가 80% 폭락한 닷컴버블 기간을 포함하기 때문으로 보이긴 하나, 미래에 어떤 리스크가 발생할지 모르기 때문에 SCHD를 포트에 일부 편입해서 리스크를 헷지하는 것도 좋은 전략으로 보입니다.
출처: 유튜브 잼투리
SCHD 배당금 및 배당성장률
SCHD 장기투자의 가장 큰 장점인 높은 배당 성장률입니다.
현재 SCHD 배당률(분배률)은 연간 약 3.27% 이며, 미국 배당세율 15.4%를 제외하면 약 2.77%입니다.
1억을 투자하면 연간 약 277만원, 분기당 약 70만원 정도의 배당금을 수령 가능합니다.
SCHD 배당금 성장률은 최근 10년 기준으로 연 평균 10.24%씩 상승하였습니다.
향후 동일한 수준으로 배당 성장이 이뤄진다고 가정한다면, 1억 투자시 첫 해 연간 분배금 수령은 277만원, 10년 뒤에서 약 730만원을 수령하게 됩니다.
- SCHD 배당율: 3.27%(’26년 6월 기준)
- SCHD 연평균 배당 성장률(CAGR): 최근 3년 6.52%, 최근 5년 7.53%, 최근 10년 10.24%
- 연속 배당성장 년수: 14년(상장 이후 지속 성장)
SCHD 종목 선정 기준 및 종목 포트폴리오
SCHD 종목 선정 기준
SCHD ETF는 아래 기준을 통해 배당 성장성과 위험 분산을 모두 고려한 포트폴리오 구성하며, 분기마다 비중이 재조정을 실시합니다.
아래 정량적 기준을 통해 종목을 선정하므로, 퀀트를 기반한 종목 선정 방법입니다.
정량적 지표를 기준으로 투자하는 방식을 선호하는 저는 SCHD에 신뢰도를 갖고 장기투자를 진행하고 있습니다.
- 미국 상장 종목 중 배당성장률 상위 50%
- 시가총액 20억 달러 이상
- 10년 이상 배당금 연속 지급
- 배당성장률이 10년 연속 5%이상
- 최근 5년간 배당성장률 10%이상
- 배당수익률 2.5% 이상
- 순부채비율 100% 미만
- 리츠, MLP, 우선주, 전환사채 제외
- 시가총액 가중 방식으로 구성 종목 선정
- 개별 기업의 최대 보유 비율 4% 제한
- 개별 섹터 25% 제한
SCHD 구성 종목 및 섹터
SCHD 구성 종목 및 섹터를 살펴보면, 여러 분야에 아주 골고루 투자를 진행하고 있다는 것을 알 수 있습니다.
SCHD ETF 보유 종목 섹터는 기술주 18.87%, 헬스케어 18.31%, 경기방어주 16.98%, 에너지 14.56% 금융 9.04%, 경기순환주 8.15%, 산업재 7.80%, 통신 서비스 6.02% 등으로 구성되어 있습니다.
상위 보유 종목 살펴보면 HOME DEPOT, UNITED HEALTHCARE, MERK & CO 등으로 구성되어 있으며, 우리가 익히 알고 있는 귀족 배당주들로 대부분 구성되어 있습니다.
신규 업데이트되는 SCHD 구성 종목은 아래 링크(Schwab 홈페이지)에서 확인 가능합니다.
SCHD 이기는 전략 추천
마지막으로, 제가 앰버서더로 활동하고 있는 ‘퀀터스’에서 제공하는 SCHD 이기는 전략인 ‘퀀터스 월배당 로테이션’ 전략을 추천드리고 글 마무리하도록 하겠습니다.
해당 전략은 미국 국채 커버드콜, 미국 배당성장, 글로벌 고배당 ETF 등 12가지 종목에 분산 투자하여 SCHD보다 더 높은 수익률을 달성하는 전략입니다.
배당성장률, 배당 성향, 주가 샤프 비율(위험 대비 수익률), 편입 자산군을 종합적으로 평가하여 종목 스코어링하며, 높은 점수를 획득한 종목을 선정하여 투자합니다.
최근 5년 간 퀀터스 월배당 로테이션의 연평균 수익률은 13.7%로 SCHD의 연평균 수익률 5.35%를 크게 상회하였습니다.
해당 전략 투자에 관심있으신 분들은 아래 링크 참조하시길 바라며, 추천인 코드 ‘SIMPLE’ 입력하시고 사용권 연장 혜택 받으시길 바랍니다.
결론
이상으로, SCHD 장기투자 수익률 및 SCHD 종목 선정 기준, 포트폴리오에 대해 상세히 알아보았습니다.
SCHD ETF는 배당 성장이 높은 100개의 기업을 정량적 지표를 기준으로 리밸런싱을 지속하는 지수인 Dow Jones U.S Dividend 100 Index를 추종하는 ETF입니다.
최근 10년 간, SCHD 연 평균 배당 성장률은 약 10%로 매우 높은 성장률을 보이고 있습니다.
꾸준한 배당금을 통한 현금흐름성을 중시하면서 큰 변동성없는 투자를 선호한다면, SCHD 장기투자를 추천드립니다.
이 글이 투자에 도움이 되셨길 바라며, 항상 성투하시길 바랍니다!
감사합니다!
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