안녕하세요!
오늘은 SCHD 장기투자 수익률 및 SCHD 종목 선정 기준, 포트폴리오에 대해 알아보고자 합니다.
SCHD ETF는 배당과 관련한 정량적 지표에 따라 분기별 리밸런싱을 진행하는 ETF로, SCHD 배당금은 매년 평균 약 11%라는 엄청난 배당 성장을 보여주고 있습니다.
본 글에서는 SCHD 장기투자시 수익률, 종목 선정 기준 등 정보에 대해 상세히 알아볼 예정이오니, 투자시 참고하시길 바랍니다.
– 2025년 8월 update
목차
SCHD ETF
SCHD ETF의 정식 명칭은 Schwab U.S. Dividend Equity ETF이며, Dow Jones U.S Dividend 100 Index라는 지수를 추종하는 ETF입니다.
Dow Jones U.S Dividend 100 Index는 배당 성장을 꾸준히 이어온 100개의 기업의 지수로, 해당 지수의 종목 선정 기준에 대해서는 아래 종목 선정 기준 항목에서 상세히 말씀드리겠습니다.
수수료는 0.06%로 매우 낮은 편이고, 현재 분배율은 3.76% 수준입니다.
- ETF명: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
- 티커명: SCHD
- 추종 지수: Dow Jones U.S Dividend 100 Index(구성종목 확인 바로가기)
- 운용사: Charles Schwab
- 운용수수료: 0.06%
- 추종 지수: Dow Jones U.S Dividend 100 Index
- 분배율(배당률): 3.81%, 배당성장률(10년 평균): 10.77%
- 분배주기: 분기별 (3, 6, 9, 12월)
SCHD 장기투자 수익률(vs. S&P 500)
SCHD 장기투자 수익률을 S&P500 지수에 투자했을 때와 비교해서 알아보도록 하겠습니다.
Price Return 기준 10년 수익률은 +11.10%, 배당금을 재투자하는 Total Return 10년 수익률은 193.30%입니다.
- SCHD 장기투자 배당금 제외 수익률(Price Return): 1년 +0.52%, 3년 +7.97%, 5년 +43.39%, 10년 +111.10%
- S&P500 Price Return: 1년 +20.12%, 3년 +54.33%, 5년 +90.66%, 10년 +207.54%
- SCHD 장기투자 배당금 재투자 수익률(Total Return): 1년 +4.31%, 3년 +20.53%, 5년 70.93%, 10년 193.30%
- S&P500 Total Return: 1년 +21.73%, 3년 +61.47%, 5년 +105.54%, 10년 +267.12%
SCHD ETF는 배당이 높은 기업 위주 투자를 하다보니, Total Return과 Price Return과의 수익률 차이가 크게 나타납니다.
SCHD 장기투자시 빠른 수익률 성장을 위해서는 배당금 재투자가 필수적이겠습니다.
SCHD 수익률 동일 구간(최근 5년, Total Return 기준)에서 S&P500 지수와 비교해보면, 최근 기술주들의 급격한 상승에 따라 기술주 비중이 상대적 높은 S&P500 지수 수익률이 훨씬 높았습니다.
하지만, 2022~2023년 인플레이션 쇼크에 의한 하락장 구간에는 SCHD가 S&P500지수 대비 더 높은 수익률을 나타내 SCHD가 하락장세에 더 강한 모습을 보임을 알 수 있습니다.
SCHD 배당금(분배금) 및 배당성장률
SCHD 장기투자를 추천드리는 가장 큰 이유는 높은 배당 성장률 때문입니다.
현재 SCHD 배당금(분배금)은 연간 약 3.8% 이며, 미국 배당세율 15.4%를 제외하면 약 3.2%입니다.
1억을 투자하면 연간 약 320만원, 분기당 약 80만원 정도의 배당금을 수령 가능합니다.
SCHD 배당금 성장률은 최근 10년 기준으로 연 평균 10.77%씩 상승하였습니다.
향후 동일한 수준으로 배당 성장이 이뤄진다고 가정한다면, 1억 투자시 첫 해 연간 분배금 수령은 380만원, 10년 뒤에서 약 900만원을 수령하게 됩니다.
- SCHD 배당율: 3.83%(’23년 10월 4일 기준)
- SCHD 연평균 배당 성장률(CAGR): 최근 3년 8.19%, 최근 5년 10.87%, 최근 10년 10.77%
- 1억 투자시 연 배당금 세전 약 380만원, 10년 뒤 수령 세전 배당금 약 1,060만원
SCHD 종목 선정 기준 및 종목 포트폴리오
SCHD 종목 선정 기준
SCHD ETF는 아래 기준을 통해 배당 성장성과 위험 분산을 모두 고려한 포트폴리오 구성하며, 분기마다 비중이 재조정을 실시합니다.
아래 정량적 기준을 통해 종목을 선정하므로, 퀀트를 기반한 종목 선정 방법입니다.
정량적 지표를 기준으로 투자하는 방식을 선호하는 저는 SCHD에 신뢰도를 갖고 장기투자를 진행하고 있습니다.
- 미국 상장 종목 중 배당성장률 상위 50%
- 시가총액 20억 달러 이상
- 10년 이상 배당금 연속 지급
- 배당성장률이 10년 연속 5%이상
- 최근 5년간 배당성장률 10%이상
- 배당수익률 2.5% 이상
- 순부채비율 100% 미만
- 리츠, MLP, 우선주, 전환사채 제외
- 시가총액 가중 방식으로 구성 종목 선정
- 개별 기업의 최대 보유 비율 4% 제한
- 개별 섹터 25% 제한
SCHD 구성 종목 및 섹터
SCHD 구성 종목 및 섹터를 살펴보면, 여러 분야에 아주 골고루 투자를 진행하고 있다는 것을 알 수 있습니다.
SCHD ETF 보유 종목 섹터는 경기방어주 19.77, 에너지 19.21, 헬스케어 15.77, 기술주 10.33%, 경기순환주 10.10%, 산업재 10.02%, 금융 8.97%, 통신 4.48%, 기초소재 1.33% 등으로 구성(미국 주식 섹터 상세히 알아보기)되어 있습니다.
상위 보유 종목 살펴보면 CHEVRON, CONOCOPHILLIPS, CISCO, PEPSICO, ALTRIA 등으로 구성되어 있으며, 우리가 익히 알고 있는 귀족배당주들로 대부분 구성되어 있습니다.
SCHD 구성 모든 종목은 아래 링크(Schwab 홈페이지)에서 확인 가능합니다.
결론
이상으로, SCHD 장기투자 수익률 및 SCHD 종목 선정 기준, 포트폴리오에 대해 상세히 알아보았습니다.
SCHD ETF는 배당 성장이 높은 100개의 기업을 정량적 지표를 기준으로 리밸런싱을 지속하는 지수인 Dow Jones U.S Dividend 100 Index를 추종하는 ETF입니다.
최근 10년 간, SCHD 연 평균 배당 성장률은 약 11%로 매우 높은 성장률을 보이고 있습니다.
꾸준한 배당금을 통한 현금흐름성을 중시하면서, 정량적 지표를 기반으로 하는 투자를 선호한다면, SCHD 장기투자를 추천드립니다.
이 글이 투자에 도움이 되셨길 바라며, 항상 성투하시길 바랍니다!
감사합니다!
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