8월 JEPQ 배당금 배당일 배당락일(+JEPQ JEPI 차이 비교 추천)

안녕하세요!

오늘은 나스닥100 지수 기반 커버드콜 방식 운용 ETF인 JEPQ 배당금 배당일 배당락일 등 배당 정보에 대해 알아보겠습니다.

JEPQ는 이전 포스팅에서 다룬 JEPI ETF(S&P500 지수 기반 커버드콜 액티브 ETF)와 동일하게 커버드콜 방식의 액티브 ETF로 연 10% 이상 높은 배당금을 지급하는 ETF입니다.

액티브 ETF 특성상, 펀드매니져가 유동적으로 ETF를 관리하기에 패시브 ETF인 QYLD ETF 보다는 더 높은 성과를 기록하고 있습니다.

본 글에서는 JEPQ 배당금 배당일 정보와 더불어, JEPQ JEPI 배당, 수익률 등을 비교해볼 예정이오니, 투자에 참고하시길 바랍니다.

JEPQ ETF 개요

JPEQ ETF 풀네임은 ‘JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF’로 JPMorgan 사에서 운용하는 나스닥100 지수 기반 커버드콜 전략 액티브 ETF 입니다.

• 커버드콜 전략 ETF: 기초 자산을 보유하면서 해당 주식의 콜옵션을 팔아 추가적인 수익을 발생, 투자자들에게 분배하는 형태의 전략

커버드콜 전략에 대해 예시를 들어 설명드리겠습니다.

ETF는 A 주식 가격이 100달러일 때 다음달에 110달러에 살 수 있는 권리(콜옵션)을 옵션값(5달러로 가정)을 받고 판매, 옵션값을 배당금으로 투자자들에게 분배합니다.

주가가 변동없음 or 하락 -> 옵션 매수자는 옵션 행사하지 않음 -> ETF는 5달러의 수익 발생

주가 상승(130달러 가정) -> 옵션 매수자 옵션 행사 -> ETF는 110달러까지만 수익 얻고 20달러는 포기(상승 제한) -> ETF는 옵션비 5달러까지 총 15달러 수익이지만, 단순 주식 보유 대비 15달러 손실

커버드콜 ETF 이러한 형태로 운영되기에, 높은 배당금을 준다는 장점이 있지만, 강한 상승장에 수익이 제한된다는 단점을 가집니다.

• 액티브 ETF: 어떤 조건에 따른 수동적 매매/투자(패시브 ETF)가 아닌 펀드매니져의 각 상황에 맞는 판단에 따라 매매/투자를 진행하는 형태의 ETF

JEPQ ETF의 액티브 투자 전략에 대해 좀 더 알아보겠습니다.

 1. JEPQ 운용 펀드매니저는 나스닥100 기업 중 약 80~100개 기업을 선별하여 그냥 보유(총 자산 중 약 80%)

 2. 자산의 일부(약 20%)는 나스닥100 지수 기반 커버드콜 전략이 내재된 ELN에 투자

  * ELN(Equity Linked Note, 주가연계증권): 투자금의 대부분을 우량 채권 투자, 채권에서 발생하는 이자나 원금 일부를 '주식 옵션'에 투자하여 수익을 발생시키는 파생상품
  * ELN은 쉽게 말해 은행이 '우리가 대신 옵션 전략을 해줄께' 라고 만든 상품임

  * 자산의 20% ELN 투자만으로 연 10% 이상 옵션 프리미엄이 발생하는 이유
    -> ELN 자체가 '레버리지가 들어간 옵션 계약을 담은 상품'이기 때문

  * ETF에서 직접 옵션 거래가 아닌 ELN 투자 이유
    -> 세금 절약: 미국 투자회사법 상 파생상품을 대규모 운용하면 세금 측면에서 불리
    -> 쉬운 운용: 옵션 만기 관리, 행사가격 관리, 롤오버 등을 투자은행에서 대신 처리해줌
    -> 거래비용 감소: 대형 투자은행은 옵션 거래 비용이 자산운용사에서 직접 하는 것보다 저렴함 

JEPQ 운용 자산은 39.40 Billion Dollars 이며, 연간 운용수수료는 0.35%입니다.

JEPQ 상장일은 2022년 5월 3일이며, 최근 1년 수익률(Total Return, 배당금 전액 재투자 기준) +18.99%, 3년 수익률 +64.23% 입니다.

• ETF명: JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF

• 티커명: JEPQ

• 운용사: JP Morgan Investment Management

• 운용 자산: 39.40 Billion Dollars

• 운용수수료: 0.35%

• 상장일: 2022년 5월 3일

• 최근 수익률(Total Return): 1년 +18.99%, 3년 +64.23%

• 최근 1년 연 배당률: 10.70%(월 배당 지급)

출처: Seeking Alpha(JEPQ)

JEPQ 배당금

최근 1년 간 지급된 JEPQ 배당금은 주당 6.26 달러이며, 현 JEPQ 주가 기준, 연 배당률은 10.70%입니다.

최근 1년 간 JEPQ 배당금 범위는 0.4438 ~ 0.6366 달러입니다.

최근 3년 간 JEPQ의 평균 배당성장률은 3.36%로 꾸준히 배당금이 성장하고는 있으나, 커버드콜 ETF 특성상 배당금 변동성이 높기에 향후 배당성장이 지속되지 않을 수 있다는 점 참고하시길 바랍니다.

출처: Seeking Alpha

JEPQ 배당일(JEPQ 배당락일)

JEPQ 배당일(JEPQ 배당락일)은 매월 첫번째 영업일로 1~3일 사이에 위치하며, 1월만 전년도 12월 말일에 배당락이 실시됩니다.

JEPQ 배당지급일은 배당락일 +2영업일로 매월 3~6일 사이에 위치합니다.

참고로, 배당락일 1영업일 전까지 JEPQ를 매수하셔야 배당지급일에 배당금을 받을 수 있습니다!

아래 최근 1년 간 JEPQ 배당금, 배당일(배당락일), 배당지급일을 정리하였으니 참고하시길 바라며, 최신 업데이트되는 JEPQ 배당금 정보는 아래 링크 참고 부탁드립니다.

JEPQ JEPI 비교

다음으로, JPMorgan 사에서 운용하는 S&P500 지수 기반 커버드콜 ETF인 JEPI와 JEPQ를 비교해보도록 하겠습니다.

JEPI도 JEPQ와 동일하게 주식 약 80% 보유, 커버드콜 전략 포함 ELN에 약 20% 투자하는 액티브 방식으로 운용되는 ETF입니다.

하지만, 보유 주식을 고르는 방식이 약간 상이합니다.

JEPI는 S&P500 지수 종목을 기반으로 하지만, 코카콜라, 비자, 유나이티드헬스 등 현금 흐름이 안정적이고 변동성이 낮은 기업 위주로 선별 보유합니다.

여기에 추가로 S&P500 지수 기반 커버드콜 ELN에 투자합니다.

반면, JEPQ는 나스닥100 기업 중 엔비디아, 마이크로소프트, 애플 등 성장성, 변동성이 높은 기업 위주로 보유하고, 나스닥100 지수 기반 커버드콜 ELN에 투자합니다.

그렇기에, JEPI가 JEPQ 대비 안정적인 배당과 낮은 변동성을 기대할 수 있으며, JEPQ는 JEPI 대비 높은 성장성과 배당을 기대할 수 있습니다.

아래 표로 JEPQ JEPI 비교해보면, JEPQ가 배당금, 수익률(Total Return) 측면에서 JEPI 대비 모두 우수한 결과를 보였습니다.

다만, 해당 결과는 최근 기술주들의 폭발적인 상승에 의한 결과로 약세장에서는 JEPQ가 JEPI 대비 더 큰 하락이 발생할 수 있다는 점을 고려해야 합니다.

따라서, 안정적인 현금흐름이 중요하다면 JEPI, 월배당도 받으면서 장기적인 자본 성장도 어느 정도 기대하고 싶다면 JEPQ를 선택하시면 되겠습니다.

결론

이상으로, JEPQ 배당금 배당일 배당락일 등 배당 정보에 대해 알아보고, JP 모건 사의 액티브 커버드콜 ETF인 JEPQ JEPI 비교해보았습니다.

최근 1년 간 JEPQ 배당금은 6.26달러로, 현 주가 기준 배당률은 10.7% 입니다.

JEPQ 배당일(배당락일은) 매월 첫번째 영업일이며, 배당지급일은 배당락일 +2 영업일 입니다.

JEPQ는 기술 성장주 보유 및 나스닥100 지수 기반 커버드콜 ELN을 보유하는 전략으로 연 10% 이상 높은 배당금과 주가 상승을 동시에 기대할 수 있는 ETF입니다.

JEPI는 대형 가치주 보유 및 S&P500 지수 기반 커버드콜 ELN을 보유하는 전략으로 안정적 배당 및 낮은 변동성을 기대할 수 있습니다.

감사합니다! 🙂

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