8월 JEPI 배당락일 배당일 배당금: JEPI 배당락일 확인하고 연간 7.4% 배당금 받자!

안녕하세요!

오늘은 S&P500 지수 기반 액티브 커버드콜 ETF인 JEPI ETF에 대해 소개하고, JEPI 배당락일 배당금 등 배당 관련 정보에 대해 알아보도록 하겠습니다.

JEPI는 커버드콜 전략으로 높은 수준의 월 배당 지급하고, 신뢰도가 높은 S&P500 지수를 기반으로 하기 때문에 국내에서 ‘제피’ 라는 애칭으로 사랑받는 ETF 입니다.

본 글에서는 JEPI ETF 특징, 운용 방식 및 배당 정보에 대해 상세히 알아볼 예정이오니, 투자에 참고하시길 바랍니다.

JEPI ETF 개요

JEPI ETF의 풀네임은 ‘JPMorgan Equity Premium Income ETF’ 로 JP Morgan사에서 운용하는 S&P500 기반 커버드콜 방식 운용 상품입니다.

운용자산은 45.80 Billion Dollars 수준이며, 운용수수료는 0.35%로 꽤 높은 편입니다.

최근 1년 JEPI 배당률은 7.96%이며, 월 배당 지급 상품입니다.

상장일은 2020년 5월 20일로, 약 6년 정도의 역사를 지닌 ETF입니다.

• ETF명: JPMorgan Equity Premium Income ETF

• 티커명: JEPI

• 운용사: JP Morgan

• 상장일: 2020. 5. 20

• 배당률(최근 1년): 7.96%

• 배당 주기: 월 배당

• 운용 자산: 45.80 Billion Dollars

• 운용 수수료: 0.35%

출처: Seeking Alpha(JEPI)

JEPI 운용 방식

JEPI ETF 운용방식의 가장 큰 특징은 ‘Passive ETF’가 아닌 ‘Active ETF’ 라는 점입니다.

Passive ETF는 어떤 조건에 따라 자동적으로 매수/매도 되는 일반적인 ETF 형태이지만, Active ETF는 펀드 매니저가 각 상황을 판단하여 투자 종목과 비중을 조절합니다.

JPMorgan 사이트를 보면 Hamilton Reiner, Raffaele Zingone, Matt Bensen, Judy Jansen 이렇게 네 분의 펀드매니져가 JEPI를 운용하고 있습니다.

JEPI 운용 펀드매니져는 운용 자산의 80%는 S&P500 지수 내 기업을 선별하여 그냥 보유, 20%는 S&P500 지수 대상 커버드콜 전략이 내재된 ELN을 매수하여 콜옵션 매도를 통한 높은 배당 지급을 진행합니다.

조금 더 상세 JEPI 운용 방식은 아래 박스에 정리해두었습니다. 🙂

 1. JEPI 운용 펀드매니저는 S&P500 지수 내 기업을 선별하여 그냥 보유(총 자산 중 약 80%)

 2. 자산의 일부(약 20%)는  S&P500 지수 기반 커버드콜 전략이 내재된 ELN에 투자

  * ELN(Equity Linked Note, 주가 연계 증권): 투자금의 대부분을 우량 채권 투자, 채권에서 발생하는 이자나 원금 일부를 '주식 옵션'에 투자하여 수익을 발생시키는 파생 상품
  * ELN은 쉽게 말해 은행이 '우리가 대신 옵션 전략을 해줄께' 라고 만든 상품임

  * 자산의 20% ELN 투자만으로 연 7% 이상 옵션 프리미엄이 발생하는 이유
    -> ELN 자체가 '레버리지가 들어간 옵션 계약을 담은 상품'이기 때문

  * ETF에서 직접 옵션 거래가 아닌 ELN 투자 이유
    -> 세금 절약: 미국 투자회사법 상 파생상품을 대규모 운용하면 세금 측면에서 불리
    -> 쉬운 운용: 옵션 만기 관리, 행사가격 관리, 롤오버 등을 투자은행에서 대신 처리해줌
    -> 거래 비용 감소: 대형 투자은행은 옵션 거래 비용이 자산 운용사에서 직접 하는 것보다 저렴함 

출처: JPMorgan

그래서, S&P 500 지수를 Passive ETF 형태로 운용하는 XYLD와는 수익률/ 배당률 및 운용 수수료 등 차이가 발생할 수 있습니다.

최근 5년 JEPI와 XYLD의 수익률을 비교해보면 Price Return JEPI -6.51%, XYLD -15.88%이며, Total Return +42.99%, XYLD -15.88%로 Price Return은 JEPI가 더 우수하나, Total Return에서는 XYLD가 우수하였습니다.

수익률 그래프를 보면, 거의 대부분 기간 JEPI가 XYLD보다 수익률(Total Return)이 우수하였으나, 최근 운용 수익이 XYLD 대비 상대적 저조해져 나타난 결과로 보입니다.

• JEPI, XYLD 최근 5년 Price Return: JEPI -6.51%, XYLD -15.88%

• JEPI, XYLD 최근 5년 Total Return: JEPI +42.99%, XYLD +46.10%

출처: Seeking Alpha

JEPI 배당금

다음으로, 본 글의 주제인 JEPI 배당금 관련 정보에 대해 알아보겠습니다.

최근 1년 간 지급된 JEPI 배당금은 주당 4.57 달러로 현 주가 기준 연간 배당률은 7.96%입니다.

최근 1년 간 JEPI 배당성장률은 -3.60%, 3년 평균 배당성장률은 -7.49%, 5년 평균 -0.77%로 최근 배당 지급 실적은 점차 감소하고 있는 추세로 보입니다.

2026년 지급 JEPI 배당금 범위는 0.3444 달러 ~ 0.4476 달러로 커버드콜 ETF 특성상 높은 배당 변동성을 나타냅니다.

최신 업데이트되는 JEPI 배당금 지급 내역은 아래 링크에서 확인 부탁드립니다.

최신 업데이트 JEPI 배당금 확인하러 가기

출처: Seeking Alpha

JEPI 배당락일(배당일)

JEPI는 월 배당 지급 상품으로, JEPI 배당락일은 매월 첫 영업일이며, 배당지급일은 매월 3~6일 사이입니다.

배당금을 받기 위해서는 JEPI 배당락일 1일 전까지 주식을 보유하고 있어야 합니다.

배당락일, 배당기준일 뜻 상세히 알아보기

2026년 JEPI 배당락일 및 배당기준일에 대해 정리해보겠습니다.

• 2026년 JEPI 2월 배당락일: 2월 2일, 배당기준일: 2월 2일, 배당지급일: 2월 4일

• 2026년 JEPI 3월 배당락일: 3월 2일, 배당기준일: 3월 2일, 배당지급일: 3월 4일

• 2026년 JEPI 4월 배당락일: 4월 1일, 배당기준일: 4월 1일, 배당지급일: 4월 6일

• 2026년 JEPI 5월 배당락일: 5월 1일, 배당기준일: 5월 1일, 배당지급일: 5월 5일

• 2026년 JEPI 6월 배당락일: 6월 1일, 배당기준일: 6월 1일, 배당지급일: 6월 3일

• 2026년 JEPI 7월 배당락일: 7월 1일, 배당기준일: 7월 1일, 배당지급일: 7월 6일

• 2026년 JEPI 8월 배당락일: 8월 3일, 배당기준일: 8월 1일, 배당지급일: 8월 5일

• 2026년 JEPI 9월 배당락일: 9월 1일, 배당기준일: 9월 1일, 배당지급일: 9월 3일

• 2026년 JEPI 10월 배당락일: 10월 1일, 배당기준일: 10월 1일, 배당지급일: 10월 5일

• 2026년 JEPI 11월 배당락일: 11월 2일, 배당기준일: 11월 2일, 배당지급일: 11월 4일

• 2026년 JEPI 12월 배당락일: 12월 1일, 배당기준일: 12월 1일, 배당지급일: 12월 3일

출처: JPMorgan 홈페이지

결론

이상으로, S&P500 지수 기반 Active ETF은 JEPI 배당락일, JEPI 배당금 등 배당 정보에 대해 알아보았습니다.

JEPI는 Active ETF로 수동적으로 운용되는 Passive ETF와 달리 운용하는 펀드 매니저의 판단에 따라 종목 종류 및 비중이 조절되는 ETF로, 펀드 매니저 운용 판단에 따라 수익률이 변동될 수 있습니다.

실제, 최근 5년 간 대부분 기간에서 JEPI가 XYLD 수익률을 상회하였으나, 최근 JEPI의 수익률이 저조해지면 총 수익률이 XYLD 보다 더 낮게 나타났습니다.

최근 1년 간 지급된 JEPI 배당금은 주당 4.57 달러로 현 주가 기준 연간 배당률은 7.96%입니다.

JEPI는 월배당 상품으로 JEPI 배당락일은 매월 첫 영업일, 배당지급일은 매월 3~6일 사이입니다.

감사합니다 🙂

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