안녕하세요!
오늘은 미국 국채에 투자하는 미국 채권 ETF 4종에 대해 알아보겠습니다.
미국 채권 ETF는 채권 만기 기간에 따라 단기(USLT, SHY), 중기(IEF), 장기(TLT) ETF로 나눌 수 있습니다.
채권 만기 기간이 길어질수록 만기시까지 받을 수 있는 이자의 규모가 크기 때문에 채권 가격의 변동성이 높습니다.
2024년 하반기 기준금리 하락이 예상되고 있는 시점에서 국내 투자자 분들께 많은 관심을 받고 있는 미국 채권 ETF 4종에 대해 본 글에서 상세히 비교 정리해드릴 예정이오니, 투자에 참고하시길 바랍니다.
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목차
미국 채권(국채) 뜻
채권은 정부, 공공단체, 회사 등에서 거액의 자금을 일시적으로 조달하기 위해 발행하는 ‘차용증서’ 입니다.
쉽게 말해, 돈을 빌리면서 돈과 이자를 갚겠다는 약속을 기록하는 종이입니다.
미국 채권(국채)는 미국 재무부에서 발행하는 채권입니다.
미국 정부는 건국 이후 채무불이행 이력이 없으며, 기축통화국인 미국이 채무불이행을 할 가능성은 매우 희박하기 때문에 미국 채권은 안전 자산으로 분류됩니다.
12시간 짜리 채권부터 영구채까지 다양한 만기의 채권이 있으며, 만기에 따라 채권 가치의 변동성이 다릅니다.
일반적으로, 만기가 길수록 채권의 가치의 변동이 높아지게 되는데, 이는 채권 만기에 따라 총 받는 이자의 합이 다르기 때문입니다.
채권가격은 만기시 받을 돈/(1 + 현 기준 만기시까지의 이자 퍼센트 총합)으로 계산됩니다.
예를 들어, 현재 1년 단기 채권과 20년 장기 채권의 금리가 5%, 원금 100만원이라고 가정해보겠습니다.
1년 단기 채권의 가치는 105 / (1+0.05*1)로 100만원, 20년 장기 채권도 200 / (1+0.05*20) 으로 100만원입니다.
하지만, 현재 채권 금리가 1%로 감소하게 되면 5% 단기 채권의 가치는 105 / 1.01로 약 104만원이 되며, 20년 장기 채권은 200 / 1.2로 약 167만원이 되게 됩니다.
동일하게 채권 금리가 감소하였지만 앞으로 받을 이자의 합이 많은 장기 채권의 가치가 더 큰 폭으로 변동합니다.
따라서, 낮은 변동성 내에서 이자를 받고 싶으시면 단기채를, 높은 변동성으로 시세차익을 노리시는 투자자분들께서는 장기채를 투자하시면 됩니다.
출처: Straight News
미국 채권 ETF
채권 만기 기간에 따른 미국 채권 ETF 4종에 대해 상세히 알아보겠습니다.
미국 초단기 채권 ETF_ULST
ULST(SPDR SSgA Ultra Short Term Bond ETF)는 SPDR 사에서 운용하는 3개월 미만 만기 미국 국채에 투자하는 미국 초단기 채권 ETF입니다.
운용보수는 0.20%이며, 운용자산은 584.57 Million dollars 수준입니다.
벤치마크 지수는 Bloomberg US Trsy Bellwethers 3M이며, 상장일은 2013년 10월 9일입니다.
최근 1년 ULST 배당률(분배율)은 4.91% 수준이며, 매달 배당금을 지급 중입니다.
ULST 배당락일은 매월 첫 거래일로 1~3일 사이 위치하고 있으며, 배당락일 이후 3~4 영업일 이후에 배당금이 지급됩니다.
ULST의 과거 투자 수익률을 살펴보면 1년 +0.58%, 5년 +0.14%, 10년 +0.92%으로 초단기 채권 ETF인만큼 주가 변동성이 매우 낮습니다.
- ETF명: SPDR SSgA Ultra Short Term Bond ETF(티커명: ULST)
- 추종 지수: Bloomberg US Trsy Bellwethers 3M(3개월 미만 미국 국채)
- 운용사: SPDR State Street Global Advisors
- 운용수수료: 0.20%
- 운용자산: 584.57 Million dollars
- 배당률: 4.91%(매달 지급, 배당락일: 매월 첫 거래일, 배당지급일: 배당락일 3~4영업일 후)
- 투자수익률: 최근 1년 +0.58%, 5년 +0.14%, 10년 +0.92%
미국 단기 채권 ETF_SHY
SHY(iShares 1-3 Year Trasury Bond ETF)는 iShares 사에서 운용하는 1~3년 만기 미국 국채에 투자하는 미국 단기 채권 ETF입니다.
운용보수는 0.15%이며, 운용자산은 24.39 Billion dollars 수준입니다.
벤치마크 지수는 ICE U.S. Treasury 1-3 Year Bond이며, 상장일은 2002년 7월 22일입니다.
최근 1년 SHY 배당률(분배율)은 3.49% 수준이며, 매달 배당금을 지급 중입니다.
SHY 배당락일은 ULST와 동일하게 매월 첫 거래일로 1~3일 사이 위치하고 있으며, 배당락일 이후 4 영업일 이후에 배당금이 지급됩니다.
SHY의 과거 투자 수익률을 살펴보면 1년 +0.49%, 5년 -3.66%, 10년 -3.44%로 ULST 대비 기준 금리 상승에 따른 수익률 변동이 나타났음을 알 수 있습니다.
- ETF명: iShares 1-3 Year Trasury Bond ETF(티커명: SHY)
- 추종 지수: ICE U.S. Treasury 1-3 Year Bond(1~3년 만기 미국 국채)
- 운용사: iShares
- 운용수수료: 0.15%
- 운용자산: 24.39 Billion dollars
- 배당률: 3.49%(매달 지급, 배당락일: 매월 첫 거래일, 배당지급일: 배당락일 4영업일 후)
- 투자수익률: 최근 1년 +0.49%, 5년 -3.66%, 10년 -3.44%
미국 중기 채권 ETF_IEF
IEF(iShares 7-10 Year Trasury Bond ETF)는 iShares 사에서 운용하는 7~10년 만기 미국 국채에 투자하는 미국 중기 채권 ETF입니다.
운용보수는 0.15%이며, 운용자산은 29.45 Billion dollars 수준입니다.
벤치마크 지수는 ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond이며, 상장일은 SHY와 동일한 2002년 7월 22일입니다.
최근 1년 IEF 배당률(분배율)은 3.22% 수준이며, 매달 배당금을 지급 중입니다.
IEF 배당락일 또한, 매월 첫 거래일로 1~3일 사이 위치하고 있으며, 배당락일 이후 4 영업일 이후에 배당금이 지급됩니다.
IEF의 과거 투자 수익률을 살펴보면 1년 -2.98%, 5년 -13.87%, 10년 -8.84%입니다.
- ETF명: iShares 7-10 Year Trasury Bond ETF(티커명: IEF)
- 추종 지수: ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond(7~10년 만기 미국 국채)
- 운용사: iShares
- 운용수수료: 0.15%
- 운용자산: 29.45 Billion dollars
- 배당률: 3.22%(매달 지급, 배당락일: 매월 첫 거래일, 배당지급일: 배당락일 4영업일 후)
- 투자수익률: 최근 1년 -2.98%, 5년 -13.87%, 10년 -8.84%
미국 장기 채권 ETF_TLT
TLT(iShares 20+ Year Trasury Bond ETF)는 iShares 사에서 운용하는 20년 이상 만기 미국 국채에 투자하는 미국 장기 채권 ETF입니다.
TLT는 장기 채권에 투자하는 ETF인만큼 변동성이 높아 한국인들에게 가장 사랑받는 ETF입니다.
운용보수는 0.15%이며, 운용자산은 51.55 Billion dollars 수준입니다.
벤치마크 지수는 ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond이며, 상장일은 SHY, IEF와 동일한 2002년 7월 22일입니다.
최근 1년 TLT 배당률(분배율)은 3.77% 수준이며, 매달 배당금을 지급 중입니다.
TLT 배당락일 또한, 매월 첫 거래일로 1~3일 사이 위치하고 있으며, 배당락일 이후 4 영업일 이후에 배당금이 지급됩니다.
TLT의 과거 투자 수익률을 살펴보면 1년 -9.27%, 5년 -28.51%, 10년 -17.03%으로 단기, 중기채 ETF 대비 상당한 변동성을 보이고 있습니다.
- ETF명: iShares 20+ Year Trasury Bond ETF(티커명: TLT)
- 추종 지수: ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond(20년 이상 만기 미국 국채)
- 운용사: iShares
- 운용수수료: 0.15%
- 운용자산: 51.55 Billion dollars
- 배당률: 3.77%(매달 지급, 배당락일: 매월 첫 거래일, 배당지급일: 배당락일 4영업일 후)
- 투자수익률: 최근 -9.27%, 5년 -28.51%, 10년 -17.03%
미국 채권 ETF 비교 요약
본 글에서 상세히 알아본 단기, 중기, 단기 미국 채권 ETF 4종에 대해 요약 정리해보겠습니다.
| 미국 채권 ETF 비교 항목 | ULST | SHY | IEF | TLT |
| 투자 자산 | 3개월 미만 초단기 미국 국채 | 1~3년 단기 미국 국채 | 7~10년 중기 미국 국채 | 20년 이상 장기 미국 국채 |
| 운용사 | SPDR | iShares | iShares | iShares |
| 운용 자산 (dollars) | 584.57 M | 24.39 B | 29.45 B | 51.55 B |
| 운용수수료 | 0.20% | 0.15% | 0.15% | 0.15% |
| 배당률 | 4.91% | 3.49% | 3.22% | 3.77% |
| 1년 수익률 | +0.58% | +0.49% | -2.98% | -9.27% |
| 5년 수익률 | +0.14% | -3.66% | -13.87% | -28.51% |
| 10년 수익률 | +0.92% | -3.44% | -8.84% | -17.03% |
| 배당 주기 | 월배당 | 월배당 | 월배당 | 월배당 |
결론
이상으로 초단기, 단기, 중기, 장기 미국 채권 ETF 4종 비교 요약 정리해보았습니다.
미국 채권 ETF는 만기 기간에 따라 구분할 수 있으며 초단기 ULST, 단기 SHY, 중기 IEF, 장기 TLT ETF가 있습니다.
채권 만기가 길어질수록 변동성이 높아지기 때문에, 최근 기준금리 상승에 따른 채권 가격 하락 영향은 장기 채권 ETF로 갈수록 크게 받았으며 초단기 채권 ETF인 ULST는 거의 받지 않았습니다.
4가지 미국 채권 ETF 모두 월배당을 주고 있으며, 배당락일은 매월 첫 영업일로 동일했습니다.
원금 보존 및 안정적인 배당금을 지급받고 싶으시다면 단기 채권인 ULST나 SHY를 향후 기준 금리 하락에 따른 채권 가격 상승을 예상하신다면 장기 채권인 IEF 또는 TLT 투자를 추천드립니다.
감사합니다 🙂
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