안녕하세요!
이번 글에서는 월배당 미국 리츠 ETF 3대장인 VNQ, SCHH, XLRE에 대해 알아보려고 합니다.
리츠(REITs)는 부동산투자신탁(Real Estate Investment Trust)의 약자로 부동산을 소유하고 운용하는 회사를 의미합니다.
상장된 리츠 기업들은 대부분 부동산을 매입하고 운용하여 발생된 임대료를 주주들에게 나눠주기 때문에 높은 배당금을 지급합니다.
미국 부동산에 간접 투자, 안정적인 배당 지급을 받고 싶으신 분들은 리츠 기업들에 관심이 많으실텐데요.
미국 리츠 ETF 시총 TOP3인 VNQ, SCHH, XLRE에 대해 상세히 알아보고, 어떤 ETF가 가장 투자하기 유리한 ETF일지 확인해보겠습니다.
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목차
리츠(REITs)란?
리츠(REITs)란 Real Estate Investment Trust의 약자로 한글로 번역하면 부동산 투자 신탁이라는 뜻으로 쉽게 말해, 부동산을 운용하여 수익을 창출하는 회사라고 생각하시면 됩니다.
리츠는 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산에 투자하고, 수익을 발생시키고 그 수익을 투자자에게 돌려주는 역할을 합니다.
리츠는 수익을 창출할 수 있는 부동산인 아파트, 창고, 병원, 쇼핑 센터, 호텔 등 다양한 유형의 부동산을 소유하며, 해당 부동산에서 발생한 임대료 등 수익을 배당의 형태로 투자자들에게 환원합니다.
이러한 미국 리츠 기업들에 분산 투자하여 안정적으로 배당금을 지급하는 상품이 미국 리츠 ETF라고 보시면 됩니다.
미국 리츠 ETF_1. VNQ
첫번쨰로 소개드릴 미국 리츠 ETF는 가장 높은 운용 자산을 보유한 Vanguard 사의 리츠 ETF인 VNQ입니다.
VNQ 개요
VNQ의 정식 명칭은 Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares입니다.
운용수수료는 0.12%, 최근 1년 배당률은 4.14%로 분기별 배당 지급입니다.
상장일은 2004년 9월 23일이며, 운용자산은 62.06 Billion Dollars 입니다.
- ETF명: Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares(티커명: VNQ)
- 추종지수: MSCI US IMI/Real Estate 25-50 GR USD
- 운용수수료: 0.12%
- 운용자산: 62.06 Billion Dollars
- 상장일: 2004년 9월 23일
- 최근 1년 배당률: 4.14%(분기별 지급)
VNQ 배당 정보(배당금, 배당락일)
VNQ의 최근 1년(2023년) 총 지급 배당금은 주당 3.4928 달러로 현 주가 기준, 배당률은 4.14%이며 배당락일은 3/6/9/12월로 분기별 배당금을 지급합니다.
최근 1년 배당성장률은 8.27%, 5년 배당성장률은 -0.22%, 10년 배당성장률은 평균 2.27%로 꾸준한 성장을 보여주진 않았습니다.
VNQ 수익률
VNQ 1년 수익률은 -5.88%, 5년 수익률은 +0.04%, 10년 +21.60%입니다.
안정적으로 높은 배당금을 지급하는 만큼, 주가 변동성은 높지 않은 편입니다.
VNQ 보유종목 TOP10
VNQ 보유종목은 MSCI US IMI/Real Estate 25-50 GR USD 지수 보유 종목과 동일합니다.
보유종목에 Vanguard Real Estate II Index를 가장 많이 보유하고 있어 확인해보니, MSCI US IMI/Real Estate 25-50 GR US 지수 보유종목 및 비중이 유사하여, 거의 동일한 지수로 보시면 될 듯 합니다.
VNQ 보유 종목 TOP10은 아래와 같으며, Prologis, American Tower, Equinix 등 종목을 가장 많은 비중으로 보유하고 있습니다.
미국 리츠 ETF_2. SCHH
두번째로 소개드릴 미국 리츠 ETF는 Schwab 사의 SCHH입니다.
개요
SCHH의 정식 명칭은 Schwab U.S. REIT ETF입니다.
운용수수료는 0.07%, 운용자산은 6.23 Billion Dollars 입니다.
상장일은 2011년 1월 13일이며, 최근 1년 배당률은 3.39%, 분기별 지급합니다.
- ETF명: Schwab U.S. REIT ETF(티커명: SCHH)
- 추종지수: Dow Jones Equity All REIT Capped TR USD
- 운용수수료: 0.07%
- 운용자산: 6.23 Billion Dollars
- 상장일: 2011년 1월 13일
- 최근 1년 배당률: 3.39%(분기별 지급)
배당정보(배당금, 배당락일)
최근 1년 지급 배당금은 주당 0.6713 달러로 현 주가 기준(19.81 달러) 배당률은 3.39%입니다.
배당락일은 3/6/9/12월로 분기별 배당금을 지급합니다.
최근 1년 배당성장률은 36.55%로 최근 과거 대비 높은 배당금을 지급하였으며, 5년 평균 배당성장률은 5.25%, 10년 평균 배당성장률은 6.01%로 VNQ 대비 배당성장이 우수함을 알 수 있습니다.
수익률
SCHH의 최근 1년 수익률은 -5.08%, 5년 수익률 -8.98%, 10년 수익률 +21.72%입니다.
VNQ 대비 소폭 저조한 수준입니다.
보유종목 TOP10
SCHH 보유종목 TOP 10은 아래와 같습니다.
보유종목은 VNQ와 유사하나, VNQ와 추종 지수가 다르기 때문에 비중에 소폭 차이가 있습니다.
미국 리츠 ETF_3. XLRE
마지막으로 소개드릴 미국 REIT ETF는 SPDR 사의 XLRE입니다.
개요
XLRE의 정식 명칙은 The Real Estate Select Sector SPDR Fund ETF입니다.
운용수수료는 0.09%, 운용자산은 5.69 Billion Dollars로 세가지 ETF 중 운용자산이 가장 적습니다.
상장일은 2015년 10월 7일임, 최근 1년 배당률은 3.45% 분기별 지급입니다.
- ETF명: The Real Estate Select Sector SPDR Fund ETF(티커명: XLRE)
- 추종지수: S&P Real Estate Select Sector TR USD
- 운용수수료: 0.09%
- 운용자산: 5.69 Billion Dollars
- 상장일: 2015년 10월 7일
- 최근 1년 배당률: 3.45%(분기별 지급)
배당 정보(배당금, 배당락일)
최근 1년, XLRE의 지급 배당금은 주당 1.3266 달러로 현 주가 기준 배당률은 3.45%입니다.
최근 1년 배당성장률은 -2.85%, 3년간 평균 배당성장률은 4.83%, 5년 간 평균 배당성장률은 2.53%입니다.
수익률
XLRE의 최근 1년 수익률은 -4.07%, 5년 수익률은 +10.79%입니다.
XLRE는 아직 상장된지 10년이 되지 않아 상장일 기준으로 보면 수익률은 +25.35%입니다.
보유 종목 TOP10
XLRE의 보유 종목 TOP10은 아래 표와 같습니다.
VNQ나 SCHH와 거의 유사하나, XLRE의 상위 TOP10의 비중이 61.78%로 상대적 높습니다.
미국 리츠 ETF 3종 요약
미국 리츠 ETF 3종을 요약해보겠습니다.
수익률은 가장 최근 상장한 XLRE 상장일 기준(2015년 10월 이후)으로 재산정하였습니다(아래 그래프 참고).
미국 리츠 ETF 3종을 비교 분석해본 결과, 배당률은 VNQ가 가장 높았으며, 배당성장률은 SCHH가 가장 높았습니다.
하지만, 주가 상승 측면에서 상위 10개 종목 비중이 높은 XLRE가 압도적인 수치를 보이며, Total Return에서 가장 높은 수익률을 나타냈습니다.
백테스팅 결과만 봤을 때는, 배당도 꾸준히 주면서 시세차익도 노릴 수 있는 XLRE를 매수하는 것이 가장 좋은 선택으로 보입니다.
| 항목 | VNQ | SCHH | XLRE |
| 최근 1년 배당률 | 4.14% | 3.39% | 3.45% |
| 최근 5년 평균 배당성장률 | -0.22% | +5.25% | +2.53% |
| 배당 지급 주기 | 분기 배당 | 분기 배당 | 분기 배당 |
| 수익률(Price Return) | +0.50% | +0.00% | 23.20% |
| 수익률(Total Return) | +46.40% | +25.87% | 64.20% |
| 운용수수료 | 0.12% | 0.07% | 0.09% |
| 운용자산 | 62.06 Billion Dollars | 6.23 Billion Dollars | 5.69 Billion Dollars |
| 운용사 | Vanguard | Schwab | SPDR |
| 상장일 | 2004. 9. 23. | 2011. 1. 13. | 2015. 10. 7 |
출처: portfolio visualizer
미국 리츠 ETF 월배당 받는 법
앞서 소개드린 미국 시장 상장 리츠 ETF들이 분기별 배당을 지급하기 때문에, 월배당 지급이 필요하신 분들은 투자가 꺼려질 수 있을 텐데요.
분기 배당은 미국 리츠 ETF 대신 국내 상장 ETF에 투자하면, 미국 리츠 기업들에 투자하면서, 월배당을 받을 수 있습니다.
현재, 미국 리츠 기업에 투자하면서 월배당을 주는 ETF는 Kodex 다우존스미국리츠(H)와 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) 이렇게 두가지입니다.
미국 ETF 투자가 불가능한 연금계좌, ISA를 활용하시거나, 월배당이 필요하시다면 두가지 ETF 투자를 고려해보시면 될 듯 합니다.
출처: TIGER ETF
결론
이상으로, 미국 리츠 ETF 시가총액 기준 상위 3개 종목인 VNQ, SCHH, XLRE에 대해 비교 분석해보았습니다.
현 배당률은 VNQ가 가장 높았으며, 배당성장 및 운용수수료 측면에서는 SCHH가 가장 우수했습니다.
하지만, 보유종목 상위 TOP10 비중이 가장 높은 XLRE의 주가 상승이 가장 크게 나타나, 총 수익률은 XLRE가 가장 우수했습니다.
미국 시장 상장 리츠 ETF 3종 모두 분기 배당 상품으로 미국 리츠 ETF 월배당 지급을 원하신다면, 국내 상장된 KODEX 다우존스미국리츠(H), TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) 투자를 고려해보시는 것을 추천드립니다.
감사합니다 🙂
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