미국 고배당 ETF 추천(월배당X): 높은 배당금, 배당성장, 주가 상승까지 챙기는 ETF 4종 추천

안녕하세요

오늘은 높은 배당금, 배당성장, 지속적인 주가 우상향으로 시세차익까지 챙길 수 있는 미국 고배당 ETF 추천드리고자 합니다.

요즘 QYLD, JEPI, TSLY와 같이 커버드콜 방식으로 옵션 판매를 통해 매우 높은 월배당을 지급하는 미국 고배당 ETF 월배당 상품들이 많이 있습니다.

하지만, 일반적으로 이러한 미국 고배당 ETF 월배당 상품들은 기초 자산이 하락할시 같이 하락하고, 상승할때는 상승폭이 적어 ‘제 살을 깎아먹으면서 배당금을 지급’하는 경우가 많이 있습니다.

본 글에서는 이러한 미국 고배당 ETF 월배당 상품들은 제외하고, 지속가능한 기업 성장을 통한 고배당, 고배당성장을 하는 종목들만 엄선하여 투자하는 ETF 4종 추천드리도록 하겠습니다.

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미국 고배당 ETF 추천, 미국 고배당 ETF 월배당, SCHD, DGRO, VIG, VYM

1. 미국 고배당 ETF 추천

본 글에서 소개드리고자 하는 미국 고배당 ETF는 우리에게 아주 친숙한 SCHD를 포함, VYM, DGRO, VIG 이렇게 총 4종 입니다.

과거 주가 성장, 배당금, 배당성장을 고려하여 선별한 4종 ETF로 원금을 잃지 않으면서 꾸준한 배당금 및 배당성장을 기대하시는 투자자 분들께 적합한 투자처가 되지 않을까 생각이 듭니다.

1) SCHD ETF

첫번째로 소개드릴 ETF는 우리에게 ‘슈드’라는 애칭으로 익숙한 SCHD ETF입니다.

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 Schwab ETFs 사에서 운용하는 고배당, 고배당성장 종목들에 투자하는 ETF입니다.

SCHD 운용수수료는 0.06%, 운용자산은 67.65 Billion Dollars 수준입니다.

현 주가 기준, 연 배당률은 3.99%로 분기별 배당금 지급 중이며, 연 배당성장률은 최근 1년 +16.69%, 3년 평균 +11.26%, 5년 +11.44%, 10년 +11.30%로 매우 균일하게 연 11% 수준으로 성장하였습니다.

배당금 재투자를 가정하지 않은 단순 주가 수익률(Price Return)도 최근 1년 +1.18%, 3년 +2.96%, 5년 +58.52%, 10년 +95.16%로 주가도 꾸준히 우상향하는 모습을 보였습니다.

여기에, 배당금까지 전액 재투자(Total Return)하게 되면 최근 1년 +5.06%, 3년 +14.95%, 5년 +88.71%, 10년 +170.61% 까지 수익률이 증가하게 됩니다.

SCHD는 총 103개 종목을 보유 중이며, 주요 보유 종목 TOP5는 ConocoPhillips, Coca-Cola, Verizon, Lockheed Martin, Altria 로, 필수소비재, 에너지, 헬스케어 섹터 종목 비중이 높습니다.

SCHD의 종목 선정 기준은 과거 포스팅에서 다뤘으니, 아래 링크 참고 부탁드립니다.

SCHD 종목 선정 기준 11가지 상세히 알아보기

※ SCHD ETF 요약

 - ETF명: Schwab U.S. Dividend Equity ETF(티커명: SCHD)

 - 운용사: Schwab ETFs

 - 운용자산: 67.65 Billion Dollars

 - 운용수수료: 0.06%

 - 상장일: 2011년 10월 20일

 - 주요 섹터: 필수소비재(Consumer Defensive), 에너지(Energy), 헬스케어(Health Care)

 - 주요 보유 종목: ConocoPhillips, Coca-Cola, Verizon, Lockheed Martin, Altria

 - 연 배당률: 3.99%(분기별 지급)

 - 배당성장률: 최근 1년: +16.69%, 3년 평균 +11.26%, 5년 +11.44%, 10년 +11.30%

 - 연속 배당 성장 년수: 13년

 - 주가 수익률(Price Return): 최근 1년 +1.18%, 3년 +2.96%, 5년 +58.52%, 10년 +95.16%

 - 주가 수익률(Total Return): 최근 1년 +5.06%, 3년 +14.95%, 5년 +88.71%, 10년 +170.61%

출처: Seeking Alpha(SCHD)

2) VYM

두번째로 소개드릴 ETF는 Vanguard 사의 VYM ETF(Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares)입니다.

VYM ETF 운용수수료는 0.06%로 SCHD와 동일하며, 운용자산은 73.28 Billion Dollars로 SCHD보다 소폭 높은 수준입니다.

VYM ETF 연 배당률은 2.93%로 분기별 배당금 지급 중이며, 연 배당성장률은 최근 1년 +7.98%, 3년 평균 +5.95%, 5년 +1.67%, 10년 +6.82%로 연 배당률, 배당성장 측면에서 모두 SCHD보다 열세합니다.

단순 주가 수익률(Price Return)은 최근 1년 +8.10%, 3년 +16.69%, 5년 +65.83%, 10년 +80.09%로 과거 주가는 꾸준한 우상향을 보였습니다.

배당금 전액 재투자(Total Return) 기준 수익률은 최근 1년 +11.33%, 3년 +28.03%, 5년 +93.87%, 10년 +146.46% 입니다.

VYM는 총 592개 종목을 보유 중이며, 주요 보유 종목 TOP5는 Broadcom, JPMargan, Exxon Mobil, UnitedHealth, Procter & Gamble로 금융, 헬스케어 기술 섹터 비중이 가장 높습니다.

※ VYM ETF 요약

 - ETF명: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares(티커명: VYM)

 - 운용사: Vanguard

 - 운용자산: 73.28 Billion Dollars

 - 운용수수료: 0.06%

 - 상장일: 2006년 11월 10일

 - 주요 섹터: 금융(Financials), 헬스케어(Health Care), 기술(Technology) 

 - 주요 보유 종목:  Broadcom, JPMargan, Exxon Mobil, UnitedHealth, Procter & Gamble

 - 연 배당률: 2.93%

 - 배당성장률: 최근 1년 +7.98%, 3년 평균 +5.95%, 5년 +1.67%, 10년 +6.82%

 - 연속 배당 성장 년수: 14년

 - 주가 수익률(Price Return): 최근 1년 +8.10%, 3년 +16.69%, 5년 +65.83%, 10년 +80.09%

 - 주가 수익률(Total Return): 최근 1년 +11.33%, 3년 +28.03%, 5년 +93.87%, 10년 +146.46%

출처: Seeking Alpha(VYM)

3) VIG

세번째 ETF는 VYM와 동일 운용사인 Vanguard 사에서 운용 중인 VIG ETF(Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares)입니다.

VYM ETF 대비 애플, 마이크로소프트와 같은 기술주 비중이 높은 특징을 가집니다.

VIG ETF의 운용수수료는 0.05%이며, 운용자산은 102.29 Billion Dollars로 본 글에서 소개드리는 4종의 ETF 중 가장 많은 운용 자산을 보유 중입니다.

VIG ETF 연 배당률은 1.84%로 분기별 배당금 지급 중이며, 연 평균 배당성장률은 최근 1년 +9.89%, 3년 +7.69%, 5년 +11.08%, 10년 +7.54% 입니다.

단순 주가 수익률(Price Return)은 최근 1년 +10.16%, 3년 +25.30%, 5년 +73.55%, 10년 +137.83%이며, 배당금 전액 재투자(Total Return) 기준 수익률은 최근 1년 +12.20%, 3년 +32.86%, 5년 +90.71%, 10년 +189.55% 입니다.

VIG는 총 341개 종목을 보유 중이며, 주요 보유 종목 TOP5는 Apple, Microsoft, Broadcom, JPMorgan Eli Lilly로 기술, 금융, 헬스케어 섹터 비중이 가장 높습니다.

※ VIG ETF 요약

 - ETF명: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares(티커명: VIG)

 - 운용사: Vanguard

 - 운용자산: 102.29 Billion Dollars

 - 운용수수료: 0.05%

 - 상장일: 2006년 4월 21일

 - 주요 섹터: 기술(Technology), 금융(Financials), 헬스케어(Health Care)

 - 주요 보유 종목: Apple, Microsoft, Broadcom, JPMorgan Eli Lilly

 - 연 배당률: 1.84%

 - 배당성장률: 최근 1년 +9.89%, 3년 +7.69%, 5년 +11.08%, 10년 +7.54%

 - 연속 배당 성장 년수: 11년

 - 주가 수익률(Price Return): 최근 1년 +10.16%, 3년 +25.30%, 5년 +73.55%, 10년 +137.83%

 - 주가 수익률(Total Return): 최근 1년 +12.20%, 3년 +32.86%, 5년 +90.71%, 10년 +189.55%

출처: Seeking Alpha(VIG)

4) DGRO

마지막으로 소개드릴 ETF는 iShares사의 DGRO ETF(iShares Core Dividend Growth ETF)입니다.

DGRO ETF의 운용수수료는 0.08%로 4종의 ETF 중 가장 높으며, 운용자산은 30.41 Billion Dollars 수준입니다.

VIG ETF 연 배당률은 2.28%로 분기별 배당금 지급 중이며, 연 평균 배당성장률은 최근 1년 +4.26%, 3년 +8.94%, 5년 +7.62%, 10년 +12.53% 입니다.

단순 주가 수익률(Price Return)은 최근 1년 +8.50%, 3년 +19.95%, 5년 +71.92%, 10년 +127.93%이며, 배당금 전액 재투자(Total Return) 기준 수익률은 최근 1년 +10.97%, 3년 +28.95%, 5년 +93.40%, 10년 +188.92% 입니다.

VIG는 총 417개 종목을 보유 중이며, 주요 보유 종목 TOP5는 Microsoft, JPMorgan, Apple, Exxon Mobil, Johnson & Johnson으로 VIG와 유사하게 기술 섹터 비중이 높은 편입니다.

※ VIG ETF 요약

 - ETF명: iShares Core Dividend Growth ETF(티커명:DGRO)

 - 운용사: iShares

 - 운용자산: 30.41 Billion Dollars

 - 운용수수료: 0.08%

 - 상장일: 2014년 6월 10일

 - 주요 섹터: 금융(Financials), 기술(Technology), 헬스케어(Health Care)

 - 주요 보유 종목: Microsoft, JPMorgan, Apple, Exxon Mobil, Johnson & Johnson

 - 연 배당률: 2.28%

 - 배당성장률: 최근 1년 +4.26%, 3년 +8.94%, 5년 +7.62%, 10년 +12.53%

 - 연속 배당 성장 년수: 10년

 - 주가 수익률(Total Return): 최근 1년 +10.97%, 3년 +28.95%, 5년 +93.40%, 10년 +188.92%

출처: Seeking Alpha(DGRO)

2. 미국 고배당 ETF 추천 요약

아래 앞서 소개드린 4종의 미국 고배당 ETF를 표로 요약 정리해보도록 하겠습니다.

현기준, 연 배당률은 SCHD가 4.0% 수준으로 가장 높았고, 그 뒤를 이어 VYM이 2.9% 수준으로 높았습니다.

하지만, 주가 수익률은 기술주 비중이 높은 VIG나 DGRO가 더 높은 것으로 확인되었습니다.

최근 배당성장률은 DGRO, SCHD가 가장 높았으며, 4종 ETF 모두 10년 이상 꾸준한 배당성장을 이어오고 있습니다.

현 배당률 및 지속적인 배당성장을 중시하신다면 SCHD, 배당률은 좀 낮더라도 주가 수익률을 중시하신다면 DGRO를 선택하시는 것이 좋아보입니다.

미국 고배당 ETF	SCHD	VYM	VIG	DGRO
운용사	Schwab	Vanguard	Vanguard	iShares
운용수수료	0.06%	0.06%	0.05%	0.08%
운용 자산	67.7 B	73.3 B	102.3 B	30.4 B
상장일	2011. 10. 20.	2011. 11. 10.	2006. 4. 21.	2014. 6. 10.
연 배당률	4.0%	2.9%	1.8%	2.3%
배당성장률 (10년 평균)	+11.3%	+6.8%	+7.5%	12.5%
연속 배당 성장	13년	14년	11년	10년
배당주기	분기별	분기별	분기별	분기별
수익률(10년)*	+170.6%	+146.5%	+189.6%	+188.9%
주요 섹터	필수소비재 에너지 헬스케어	금융 헬스케어 기술	기술 금융 헬스케어	금융 기술 헬스케어

* 수익률은 배당 전체 재투자 방식인 Total Return 기준

3. 결론

이상으로, 배당율, 배당성장, 주가 수익까지 모두 챙길 수 있는 4종 미국 고배당 ETF 추천드렸습니다.

각 미국 고배당 ETF들은 모두 과거 지속적인 주가 우상향을 보여주었고, 배당 성장 또한 10년 이상 지속해오고 있습니다.

커버드콜 방식의 미국 고배당 ETF 월배당 상품들처럼 10% 이상 고배당율에 월 간격으로 배당금을 지급하지 않지만, 장기적인 관점에서 원금 보존 및 지속 상승하는 현금흐름 창출을 기대하신다면 4종 ETF 투자를 추천드립니다.

참고로, 본 글에서 소개드린 미국 고배당 ETF들은 기술주 비중이 S&P500, 나스닥 지수보다 낮기 때문에 기대 수익률과 변동성이 상대적 낮습니다.

그렇기에, 높은 변동성에도 불구하고 높은 수익률을 기대하신다면 나스닥이나 S&P500 지수에 투자하시는 것이 더 좋은 선택이 될 것 같습니다.

감사합니다! 🙂