안녕하세요!
오늘은 나스닥100 레버리지 ETF 2종에 대해 상세히 알아보겠습니다.
미국에 상장된 나스닥100 레버리지 ETF에는 Proshares사의 QLD(2배), TQQQ(3배) 이렇게 2종이 있습니다.
본 글에서는 나스닥100 레버리지 ETF 2종의 장기투자 수익률, 수수료 등 기본 정보들에 대해 상세히 알아보고, 1배 추종 ETF인 QQQ와 비교를 통해 어떤 종목 투자가 가장 우수한지 알아볼 예정이오니, 투자에 참고하시길 바랍니다.
목차
1. 나스닥100 지수
나스닥100 레버리지 ETF에 대해 알아보기 앞서, 나스닥100 지수에 대해 간략히 알아보고 넘어가겠습니다.
나스닥100 지수(NASDAQ-100)은 미국의 나스닥 주식 거래 시장에 상장된 상위 100개 비금융 기업의 주식으로 구성된 주가 지수입니다.
나스닥100 지수는 기술주 비중이 매우 높은 지수로, 미국의 구글, 애플, 마이크로소프트, 아마존 등 대형 기술주들을 대부분 포함하고 있습니다.
그렇기에, 나스닥100은 미국의 기술 산업을 대표하는 지수로, 기술주들의 성장성과 미래 전망을 반영하고 있습니다.
나스닥100 지수는 기술주 위주 구성으로 변동성은 상대적 높으나, 미국 내 테크 기업들의 혁신에 따라 지속적인 우상향하는 모습을 보이고 있습니다.
나스닥100 지수 상세한 구성 종목은 아래 링크 참고 부탁드립니다.
2. 나스닥100 레버리지 ETF
이제 본 글의 주제인 나스닥100 레버리지 ETF들에 대해 알아보겠습니다.
앞서 말씀드린 바와 같이 미국 상장 나스닥100 지수 추종 ETF에는 QLD ETF(2배), TQQQ(3배), QQQX(3배) 이렇게 총 3종이 있습니다.
1) 나스닥100 레버리지 2배_QLD ETF
QLD ETF(ProShares Ultra S&P500 ETF)는 ProShares 사에서 운용하는 나스닥 레버리지 2배 ETF입니다.
QLD 운용수수료는 0.95%로 높은편이며 운용자산은 4.48 Billion Dollars 수준입니다.
QLD 배당은 분기별 지급 중이며, 연 배당률은 0.22% 수준으로 명시되어 있으나, 레버리지 ETF 특성상 배당금 지급이 매우 불규칙적입니다.
상장일은 2006년 6월 19일이며, QLD 과거 수익률은 Total Return(배당 전액 재투자) 기준, 1년 +49.39%, 3년 +130.55%, 5년 +175.34%, 10년 +1193.08% 입니다.
- ETF명: ProShares Ultra QQQ ETF
- 티커명: QLD
- 추종 지수: NASDAQ-100 Index X2
- 운용수수료: 0.95%
- 운용자산: 8.92 Billion Dollars
- 연 배당률: 0.22%(분기별 지급, 신규 업데이트 QLD 배당 정보 링크)
- 상장일: 2006년 6월 19일
- 과거 수익률(Total Return): 1년 +49.39%, 3년 +130.55%, 5년 +175.34%, 10년 +1193.08%
2) 나스닥100 레버리지 3배_TQQQ ETF
TQQQ ETF(ProShares UltraPro QQQ ETF)는 SSO와 동일한 운용사인 ProShares 에서 운용하는 나스닥100 지수 3배 레버리지 ETF입니다.
TQQQ 운용수수료는 0.85%로 QLD 대비 소폭 낮으며, 운용 자산은 26.82 Billion Dollars 수준입니다.
TQQQ 배당은 분기별 지급 중이며, 연 배당률은 1.04% 입니다.
TQQQ 배당금은 2022년 12월 이전까지는 지급이 거의 되지 않다가, 2022년 12월 주당 0.1달러의 배당 지급 이후 꾸준히 상승하는 모습을 보이고 있습니다.
상장일은 2010년 2월 9일이며, 과거 수익률은 Total Return(배당 전액 재투자) 기준, 1년 +63.64%, 3년 +162.47%, 5년 +182.22%, 10년 +1826.33%입니다.
- ETF명: ProShares UltraPro QQQ ETF
- 티커명: TQQQ
- 추종 지수: NASDAQ-100 Index X3
- 운용수수료: 0.84%
- 운용자산: 26.82 Billion Dollars
- 연 배당률: 1.04%(분기별 지급, 신규 업데이트 TQQQ 배당 정보 링크)
- 상장일: 2010년 2월 9일
- 과거 수익률(Total Return): 1년 +63.64%, 3년 +162.47%, 5년 +182.22%, 10년 +1826.33%
3. 나스닥100 레버리지 ETF 비교(vs. QQQ)
앞서 소개드린 나스닥100 레버리지 ETF 2종과 나스닥100 지수 1배 추종 ETF인 QQQ와 비교를 통해 나스닥100 레버리지 ETF에 투자해도 괜찮을지 알아보겠습니다.
QLD나 TQQQ의 운용수수료는 QQQ 대비 4~5배 수준임에도 불구하고, 모든 수익률 측면에서 QQQ를 크게 압도하는 결과를 보였습니다.
제가 과거 ‘레버리지 위험성’을 다룬 포스팅에서도 언급드렸다시피, 레버리지 ETF에 장기 투자시에는 높은 수수료, 숨겨진 이자 비용, 변동성 끌림에 의한 지속적인 손실 발생으로 장기 투자에는 적합하지 않음을 말씀드렸습니다.
하지만, QLD나 TQQQ는 최근 10년 간 꾸준한 우상향을 통해 이러한 손실을 감수하고도 긴 상승 기간 복리 효과로 1,000% 이상의 수익를 기록하고 있습니다.
그렇기에, 향후 미국 테크 기업들의 지속적인 성장을 믿으신다면, QLD나 TQQQ에 장기적으로 투자를 하시는 것도 나쁜 전략은 아닐 것으로 보입니다.
다만, 닷컴 버블과 같은 나스닥이 50% 이상 하락하는 경우, 레버리지 상품이 상폐되어 버리는 최악의 상황이 발생할 수도 있기에 나스닥 하락 시기 분할로 접근하시기를 추천드립니다.
| 나스닥100 레버리지 ETF 비교 | QQQ | QLD | TQQQ |
| 운용사 | Invesco | ProShares | ProShares |
| 추종 지수 | 나스닥100 지수 X1 | 나스닥100 지수 X2 | 나스닥100 지수 X3 |
| 운용수수료 | 0.20% | 0.95% | 0.84% |
| 운용 자산 | 360.1 B | 8.9 B | 26.8 B |
| 상장일 | 1999. 3. 10. | 2006. 6. 19. | 2010. 2. 9. |
| 배당률 | 0.50% | 0.21% | 1.04% |
| 배당주기 | 분기별 | 분기별 | 분기별 |
| 수익률(1년) | +29.8% | +49.4% | +63.6% |
| 수익률(3년) | +79.8% | +130.5% | +162.5% |
| 수익률(5년) | +113.0% | +175.3% | +182.2% |
| 수익률(10년) | +263.5% | +1193.1% | +1826.3% |
결론
이상으로, 나스닥100 레버리지 ETF 2종 QLD, TQQQ에 대해 알아보고, QQQ와의 비교를 통해 장기 투자 적합성을 알아보았습니다.
QLD는 나스닥100 지수 2배 레버리지, TQQQ는 나스닥100 지수 3배 레버리지 ETF입니다.
나스닥100 지수 1배 추종 ETF인 QQQ와의 수익률 비교 결과, 10년 이내 모든 구간에서 QLD와 TQQQ 수익률이 QQQ 대비 압도적으로 우세한 결과를 보였습니다.
레버리지 ETF의 특성인 변동성 끌림, 높은 수수료, 이자비용을 무시할 정도의 장기간 상승 기간에서의 높은 복리 효과로 매우 높은 수익률을 기록하는 것으로 해석됩니다.
그렇기에, 향후 미국 테크 기업의 지속적인 성장을 믿으신다면 나스닥100 레버리지 ETF에 분할로 접근해보시는 것도 좋은 전략으로 판단됩니다.
감사합니다! 🙂
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